Les déterminants du spread des taux d'intérêt bancaires dans les pays de la zone CEMAC

• Les déterminants du spread des taux d'intérêt bancaires dans les pays de la zone CEMAC
  
• Remerciements
  
• Liste des abréviations
  
• Liste des tableaux
  
• Liste des figures
  
• Sommaire
  
• INTRODUCTION GENERALE.........................................................................................................................1
  
• Chapitre III: Cadre opératoire.................................................................50
  
• cONCLUSION GENERALE........................................................................................................................83
  
• Résumé
  
• Abstract
  
• Introduction Générale
  
• Première Partie :
  
• Analyse économique du spread des taux d'intérêt bancaires
  
• Introduction de la première partie
  
• Chapitre 1
  
• Revue de la littérature relative aux déterminants du spread des taux d'intérêt bancaires 
  
  • Introduction
    
  • Section 1 : L'impact des caractéristiques des banques et de la structure de marché du secteur bancaire sur le spread des taux d'intérêt BANCAIRES
    
    • A- L'impact des caractéristiques des banques sur le spread
      
      • 1- Les risques bancaires
        
      • 2- Les coûts
        
      • 3- La taille de la banque
        
      • 4- Le volume des activités non traditionnelles
        
    • B- L'impact de la structure de marché du secteur bancaire sur le spread
      
      • 1- La concurrence du secteur bancaire
        
      • 2- Le rôle des banques étrangères
        
      • 3- La règlementation bancaire
        
      • 4- La taille de l'économie
        
  • Section 2 : L'impact de l'environnement macroéconomique et du cadre légal et institutionnel sur le spread des taux d'intérêt bancaires
    
    • A- L'impact de l'environnement macroéconomique sur la marge d'intérêt des banques
      
      • 1- Le taux d'inflation
        
      • 2- Le taux de croissance
        
      • 3- La volatilité des taux d'intérêt
        
    • B- L'impact du cadre légal et institutionnel sur la marge d'intérêt des banques
      
      • 1- Les droits de propriété
        
      • 2- La gouvernance
        
      • 3- L'origine légale
        
• Conclusion
  
• Chapitre 2
  
• Analyse descriptive du spread des taux d'intérêt bancaires dans les pays de la zone CEMAC
  
• Introduction
  
  • Section 1 : L'évolution du spread des taux d'intérêt bancaires et des caractéristiques des banques installées dans les pays de la zone CEMAC
    
    • A- Le spread des taux d'intérêt bancaires est élevé dans les pays de la zone CEMAC
      
      • 1- L'évolution récente du spread des taux d'intérêt bancaires
        
      • 2- La comparaison internationale du spread des taux d'intérêt bancaires
        
      • 3- Un spread élevé réduit le volume de crédit accordé au secteur privé
        
      • 4- Un spread élevé décourage l'épargne
        
    • B- L'évolution des caractéristiques des banques installées dans les pays de la zone CEMAC
      
      • 1- Les actifs bancaires
        
      • 2- Le capital des banques
        
      • 3- Le volume des dépôts
        
      • 4- Le volume des crédits
        
      • 5- Les provisions
        
  • Section 2 : La structure de marché du secteur bancaire et l'environnement macroéconomique et institutionnel des pays de la zone CEMAC
    
    • A- L'évolution de la structure de marché du secteur bancaire
      
      • 1- L'évolution de la concentration
        
      • 2- Le nombre de banques et le nombre de guichets
        
      • 3- La population
        
      • 4- Les réserves obligatoires
        
    • B- L'évolution de l'environnement macroéconomique et institutionnel
      
      • 1- La croissance
        
      • 2- L'inflation
        
      • 3- La volatilité du taux d'intérêt réel
        
      • 4- Le cadre institutionnel
        
• Conclusion
  
• CONCLUSion de la première partie
  
• Deuxième Partie :
  
• Une évaluation empirique des déterminants du spread des taux d'intérêt bancaires dans les pays de la zone CEMAC
  
• Introduction de la DEUXIèMe partie
  
• Chapitre 3
  
• Cadre opératoire
  
• Introduction
  
  • Section 1 : Méthodologie et données DE L'ETUDE
    
    • A- La méthodologie de Ho et Saunders (1981)
      
      • 1- Le modèle théorique et ses extensions
        
      • 2- Le modèle empirique et ses applications
        
    • B- Présentation du modèle à estimer
      
      • 1- Le modèle et les variables
        
      • 2- Les caractéristiques statistiques des données
        
  • Section 2 : Procédure DE SPECIFICATION ET d'estimation EN DONNEES DE PANEL
    
    • A- Tests de spécification en économétrie des données de panel
      
      • 1- Test d'existence des effets individuels
        
      • 2- Effets fixes ou effets aléatoires
        
    • B- Estimation par la méthode des moindres carrés ordinaires
      
      • 1- Test d'omission des variables explicatives pertinentes
        
      • 2- Test de multicolinéarité
        
      • 3- Test de normalité des résidus
        
      • 4- Test d'hétéroscédasticité des erreurs
        
• Conclusion
  
• Chapitre 4
  
• Résultats des estimations du spread des taux d'intérêt bancaires dans les pays des la zone CEMAC
  
• Introduction
  
  • Section 1 : ANALYSE DES Résultats
    
    • A- Estimation du spread
      
      • 1- Résultats économétriques
        
      • 2- Interprétation économique
        
    • B- Estimation du spread pur
      
      • 1- Résultats économétriques
        
      • 2- Interprétation économique
        
  • Section 2 : Recommandations et perspectives
    
    • A- Recommandations de politiques économiques
      
      • 1- Améliorer la concurrence dans le secteur bancaire et lutter contre l'inflation
        
      • 2- Améliorer la qualité du cadre légal et institutionnel
        
    • B- Perspectives de l'étude
      
      • 1- Mener l'étude à l'échelle des banques
        
      • 2- Prendre en compte le rôle des institutions
        
• Conclusion
  
• CONCLUSion de la DEUXIèMe partie
  
• Conclusion Générale
  
• Références Bibliographiques
  
• Liste des annexes
  
• Annexe 1 : Matrice des corrélations
  
• Annexe 1 : Matrice des corrélations
  
• Annexe 2 : Statistiques descriptives des variables
  
• Annexe 3 : Estimation du modèle à effets fixes [équation (12)]
  
• Annexe 4 : Estimation du modèle à effets aléatoires [équation (12)]
  
• Annexe 5 : Test de Hausman [équation (12)]
  
• Annexe 6 : Test de significativité des effets aléatoires [équation (12)]
  
• Annexe 7 : Estimation du modèle à effets fixes [équation (13)]
  
• Annexe 8 : Estimation du modèle à effets aléatoires [équation (13)]
  
• Annexe 9 : Test de Hausman [équation (13)]
  
• Annexe 10 : Test de significativité des effets aléatoires [équation (13)]
  
• Annexe 11 : Estimation de l'équation (12) par la méthode des MCO
  
• Annexe 12 : Estimation de l'équation (13) par la méthode des MCO
  
• Annexe 13 : Test d'omission des variables explicatives pertinentes [équation (13)]
  
• Annexe 14 : Test VIF de multicolinéarité [équation (13)]
  
• Annexe 15 : Test de normalité des résidus [équation (13)]
  
• Annexe 16 : Test d'hétéroscédasticité de Breush-Pagan / Cook-Weisberg [équation (13)]
  
• Table des Matières
  
  • A- L'impact des caractéristiques des banques sur le spread.............13
    
  • A- L'évolution de la structure de marché du secteur bancaire........37
    
• Chapitre III: Cadre opératoire................................................................50
  
  • A- La méthodologie de Ho et Saunders (1981)................................51
    
  • B- Présentation du modèle à estimer...........................................57
    
  • A- Tests de spécification en économétrie des données de panel.........62
    
  • B- Estimation par la méthode des moindres carrés ordinaires..........65
    
  • Section 1 : ANALYSE DES RésultatS.................................................69
    
    • A- Estimation du spread.............................................................70
      
    • B- Estimation du spread pur......................................................75
      
  • Section 2 : Recommandations et perspectives............................78
    
    • A- Recommandations de politiques économiques...........................78
      
    • B- Perspectives de l'étude.........................................................80
      
• cONCLUSION GENERALE.....................................................................................83