Réformes financières et rentabilité du système bancaire des pays de la CEMAC

• SOMMAIRE
  
• AVERSTISSEMENTS
  
• DEDICACE
  
• REMERCIEMENTS
  
• RESUME
  
• ABSTRACT
  
• LISTE DES ABREVIATIONS
  
• LISTE DES GRAPHIQUES
  
• LISTE DES TABLEAUX
  
• LISTE DES ANNEXES
  
• Annexe 2.1 : Les différentes normes prudentielles appliquées par la COBAC.....95
  
• INTRODUCTION GENERALE
  
• PREMIERE PARTIE :
  
• LES REFORMES FINANCIERES EN ZONE CEMAC COMME UNE REPONSE A LA CRISE BANCAIRE
  
• INTRODUCTION A LA PREMIERE PARTIE
  
• CHAPITRE I: LES FACTEURS DE LA CRISE DU SYSTÈME BANCAIRE DE LA CEMAC
  
  • SECTION 1 : LES CAUSES DE LA CRISE BANCAIRE
    
    • I.1.1. LE SYSTÈME BANCAIRE AVANT LA CRISE
      
      • I.1.1.1. LES DEUX GÉNÉRATIONS DE BANQUES DANS LA CEMAC
        
      • I.1.1.2. LA SUPERVISION BANCAIRE ET LA POLITIQUE MONÉTAIRE DE LA BEAC AVANT LA DÉCENNIE
        
    • I.1.2. LES CAUSES DE LA CRISE BANCAIRE : LES MÉFAITS DE LA RÉPRESSION FINANCIÈRE
      
      • I.1.2.1. LES CAUSES EXOGÈNES : LA DÉGRADATION GÉNÉRALE DES ÉCONOMIES
        
      • I.1.2.2. LES CAUSES ENDOGÈNES : LA RESPONSABILITÉ DES BANQUIERS ET LE MANQUE DE VÉRITABLE SUPERVISION
        
  • SECTION 2 : LES MANIFESTATIONS ET LES CONSÉQUENCES DE LA CRISE
    
    • I.2.1. LES MANIFESTATIONS DE LA CRISE BANCAIRE EN ZONE CEMAC
      
      • I.2.1.1. UNE VUE SYNOPTIQUE DE LA CRISE
        
      • I.2.1.2. LES CARACTÉRISTIQUES DE LA CRISE DANS LES SIX PAYS DE LA CEMAC
        
    • I.2.2. LES CONSÉQUENCES DE LA CRISE
      
      • I.2.2.1. LES FAILLITES BANCAIRES ET L'ACCROISSEMENT DU RATIONNEMENT DU CRÉDIT
        
      • I.2.2.2. LE DÉVELOPPEMENT DE LA MICROFINANCE ET L'ESSOR D'UN SECTEUR FINANCIER INFORMEL
        
• CHAPITRE II : LES RÉFORMES FINANCIÈRES EN ZONE CEMAC ET LA RÉSOLUTION
  
• DE LA CRISE
  
  • SECTION 1. LE CONTENU DES RÉFORMES FINANCIÈRES
    
    • II.1.1. LE CONTUENU DES RÉFORMES BANCAIRES
      
      • II.1.1.1 LES FONDEMENTS THÉORIQUES DES RÉFORMES : L'APPROCHE GRADUALISTE ET LA THÉRAPIE DES CHOCS DANS LA LIBÉRALISATION FINANCIÈRE
        
      • II.1.1.2. LES GRANDS AXES DE LA RÉFORME BANCAIRE : LES DEUX RESTRUCTURATIONS BANCAIRES
        
    • II.1.2. LES RÉFORMES MONÉTAIRES ET INSTITUTIONNELLES INTERVENUES DANS LA CEMAC
      
      • II.1.2.1. UNE NOUVELLE POLITIQUE MONÉTAIRE DEPUIS LA DÉCENNIE 1990
        
      • II.1.2.2. LA COBAC COMME NOUVEAU DISPOSITIF DE SUPERVISION BANCAIRE
        
  • SECTION 2. L'HÉRITAGE DES RÉFORMES FINANCIÈRES
    
    • II.2.1. UNE STABILITÉ BANCAIRE RETROUVÉE
      
      • II.2.1.1. LES FACTEURS INTERNES DE LA STABILITÉ BANCAIRE
        
      • II.2.1.2. LES FACTEURS EXTERNES DU RENFORCEMENT DE LA STABILITÉ BANCAIRE
        
    • II.2.2. LE CARACTÈRE MITIGÉ DES RÉFORMES FINANCIÈRES SUR LA STABILITÉ BANCAIRE
      
      • II.2.2.1.LES CAUSES DU MITIGE : L'IMPLÉMENTATION ET LE TIMING DES RÉFORMES
        
      • II.2.2.2. ILLUSTRATION DU MITIGE : FAIBLE IMPLICATION DES BANQUES DANS LE FINANCEMENT DE L'ÉCONOMIE ET MANQUE DE DIVERSIFICATION DES SERVICES
        
• DEUXIEME PARTIE :
  
• EFFET DES REFORMES FINANCIERES SUR LA RENTABILITE DU SYSTEME BANCAIRE DES PAYS DE LA CEMAC
  
• CHAPITRE III. IMPACT DES RÉFORMES FINANCIÈRES SUR LA RENTABILITÉ DES ACTIFS
  
• DES BANQUES DE LA SOUS RÉGION
  
  • SECTION 1. APERÇU THÉORIQUE SUR LA RENTABILITÉ DES ACTIFS
    
    • III.1.1. LES FONDEMENTS THÉORIQUES
      
      • III.1.1.1. Les travaux pionniers sur la rentabilité des actifs
        
      • III.1.1.2. LES PROLONGEMENTS ET LES TRAVAUX RÉCENTS
        
    • III.1.2. LES RÉSULTATS EMPIRIQUES EXISTANTS SUR LA RENTABILITÉ DES ACTIFS
      
      • III.1.2.1. LES RÉSULTATS DANS LE MONDE
        
      • III.1.2.2. LES ÉTUDES EN AFRIQUE ET DANS LA ZONE CEMAC
        
  • SECTION 2. VALIDATIONS EMPIRIQUES
    
    • III.2.1. LES PRINCIPALES APPROCHES EMPIRIQUES
      
      • III.2.1.1. LA DESCRIPTION SCHÉMATIQUE : LE PARADIGME STRUCTURE-COMPORTEMENT-
        
      • III.2.1.2. AU-DELÀ DU MODÈLE SCHÉMATIQUE : LE MODÈLE ÉCONOMÉTRIQUE (CHOIX ET JUSTIFICATION DES VARIABLES, SOURCE DE DONNÉES, HORIZON TEMPOREL ET SPÉCIFICATION DU MODÈLE)
        
      • III.2.2.2. RÉSULTATS PRÉ ET POST-RÉFORMES ET LES COMMENTAIRES
        
• CHAPITRE IV : INFLUENCE DES RÉFORMES FINANCIÈRES SUR LES MARGES D'INTÉRÊT
  
• BANCAIRES EN ZONE CEMAC
  
  • SECTION 1. LES CONTOURS THÉORIQUES DE LA NOTION DE TAUX D'INTÉRÊT
    
    • IV.1.1. LA NOTION DE TAUX D'INTÉRÊT EN ÉCONOMIE
      
      • IV.1.1.1. APPROCHE CONCEPTUELLE DES TAUX D'INTÉRÊT : LES DÉBATS ENTRE CLASSIQUES - KEYNÉSIENS - MONÉTARISTES
        
      • IV.1.1.2. LES MESURES DES TAUX D'INTÉRÊT BANCAIRES
        
    • IV.1.2. LA NOTION DE MARGE D'INTÉRÊT
      
      • IV.1.2.1.APPROCHE CONCEPTUELLE DES MARGES D'INTÉRÊT : LA MESURE PAR LE SPREAD D'INTÉRÊT
        
      • IV.1.2.2. BREF APERÇU SUR LES TRAVAUX EXISTANTS
        
  • SECTION 2. RÉFORMES FINANCIÈRES ET MARGES D'INTÉRÊT BANCAIRES : UN TEST EMPIRIQUE
    
    • IV.2.1. LIEN EMPIRIQUE ENTRE RÉFORMES FINANCIÈRES ET MARGES D'INTÉRÊT BANCAIRE
      
      • IV.2.1.1. LES AXES D'INFLUENCE DES RÉFORMES FINANCIÈRES SUR LES MARGES D'INTÉRÊT
        
      • IV.2.1.2. LE RETOUR AU MODÈLE : LES DÉTERMINANTS DES MARGES D'INTÉRÊT
        
    • IV.2.2. SPÉCIFICATION DU MODÈLE, ESTIMATION ET ANALYSE DES RÉSULTATS
      
      • IV.2.2.1. SPÉCIFICATION DU MODÈLE ET ESTIMATIONS PRÉ ET POST-RÉFORMES
        
      • IV.2.2.2. ANALYSE DE LA SYNTHÈSE DES RÉSULTATS
        
• CONCLUSION GENERALE ET PRINCIPAUX ENSEIGNEMENTS
  
• BIBLIOGRAPHIE
  
• ANNEXES
  
• Annexe 2.1 : Les différentes normes prudentielles appliquées par la COBAC
  
• TABLE DES MATIERES