L?évolution du processus d'évaluation du risque crédit dans les banques françaises

• I. ÉVOLUTION DES MÉTHODES LIÉES AU CONTEXTE RÉGLEMENTAIRE 10
  

• INTRODUCTION
  
  • I. ÉVOLUTION DES MÉTHODES LIÉES AU CONTEXTE RÉGLEMENTAIRE
    
    • 1. Bâle I
      
    • 2. Bâle II
      
    • 3. Bâle III
      
  • B. Les outils réglementaires d'évaluation du risque Crédit
    
    • 1. Méthode standard ou notation externe (NE)
      
    • 2. Les méthode IRB
      
  • C. Les méthodes internes de gestion des dossiers « clients »
    
    • 1. La méthode RAROC
      
    • 2. Méthode des 5 « C »
      
  • D. Les conséquences sur l'offre crédit aux entreprises
    
• II. ÉTUDE DE CAS BNP PARIBAS
  
  • A. Présentation générale des méthodes et des processus BNP
    
    • 1. Les outils de notation
      
    • 2. Le système d'information
      
    • 4. Un indicateur supplémentaire : l'IGR
      
    • 5. L'impact de Bâle sur le processus d'octroi du crédit
      
  • B. Étude empirique BNP PARIBAS
    
• Conclusion :
  
• III. IMPLICATIONS MANAGÉRIALES
  
  • A. La vision du risque crédit
    
  • B. Les outils
    
  • C. L'organisation de la banque
    
  • D. La relation Clients
    
• IV. CONCLUSION
  
• BIBLIOGRAPHIE
  
• Résumé du mémoire :