L'impact des robo-advisors sur la gestion de patrimoine

• Remerciements
  
• Sommaire
  
• Introduction
  
  • I. Un environnement en mutation propice à l'émergence d'une innovation de rupture...
    
    • A. La nécessaire adaptation du modèle d'investissement
      
      • 1) Convaincre une génération atypique
        
      • 2) Restaurer la confiance des investisseurs
        
      • 3) Répondre au défi posé par l'absence de rendement
        
    • B. L'ambitieuse réponse des Robo-advisors
      
      • 1) Une gestion automatisée du portefeuille financier
        
      • 2) Une gestion passive de l'investissement
        
      • 3) Une démocratisation du processus de placement
        
  • II. Qui constitue une innovation de continuité pour la gestion de patrimoine
    
    • A. Son implication dans la planification patrimoniale est
      
      • 1) Un service exclusivement financier
        
      • 2) L'importance du contact humain dans une relation de conseil
        
      • 3) Une clientèle cible différente
        
    • B. Une tentative de gestion algorithmique qui reste perfectible
      
      • 1) La crainte d'un défaut des algorithmes
        
      • 2) Un modèle mathématique plus marketing que financier
        
      • 3) Le biais de la gestion passive
        
    • C. Cependant la rationalisation de la gestion financière n'est pas négligeable pour le conseil
      
      • 1) Un partenaire de choix pour la gestion de patrimoine indépendante
        
      • 2) Le désir d'une expérience client renouvelée n'est pas propre
        
      • aux moins fortunés
        
      • 3) Un possible élargissement de la base client
        
    • D. Le « robo + advisor » est préférable au « robo-advisors »
      
      • 1) L'investissement des acteurs traditionnels est un signe
        
      • 2) Une proposition de service à la carte pour un modèle hybride
        
• Conclusion
  
• Annexes
  
• Annexe 2 : Questionnaire proposé par Yomoni
  
• Annexe 3 : le renouvellement de l'expérience client
  
• Annexe 4 : analyse d'Elisabeth Kashner
  
• Bibliographie