I-2-2-1- les opérations de guichet
Les opérations dites de guichet sont celles
initiées par le client et donc le dénouement est immédiat.
Il s'agit des transferts, des domiciliations et de l'achat de traveller
cheque.
a- les transferts
Les transferts émis correspondent aux
envois d'argent à destination de l'étranger pour quelques raisons
que ce soit (achat marchandises, aide, rémunération travail,...).
Dans tous les cas, le client remplira un ordre de transfert à
l'étranger (foreing order transfert) en quatre exemplaires, un
formulaire de transaction courante ou de transaction commerciale en deux
exemplaires pour rendre compte au MINFI et un formulaire de compte rendu BEAC
si le montant est supérieure à, 500 000 Francs CFA. Nos
taches à ce niveau consistent à orienter le client lors du
remplissage de ces différents formulaires. Après remplissage,
nous nettoyons l'ordre à l'aide des pièces justificatives
jointes ; le nettoyage consistant à vérifier si toutes les
mentions portées sur les pièces justificatives sont bien
reportées sur les différents formulaires. Après nettoyage
nous accusons réception de l'ordre du client en apposant le cachet
(reçu le 10 Août 2011 par exemple) de la banque sur l'un des
exemplaires de l'ordre de transfert, puis dans DELTA l'agent du COMEX saisie
l'ordre dans le menu approprié. Le transfert sera effectif après
rédaction et envoi du message SWIFT à la banque correspondante ou
bénéficiaire.
Les transfert reçus, il s'agit de
l'argent en provenance de l'étranger. Ces transferts arrivent par
message SWIFT au niveau de la DER/ département de la trésorerie
qui se charge de les transmettre au COMEX pour traitement le traitement
consistera dans ce cas pour l'agent du COMEX à : nettoyer le
message (vérifier si toutes les mentions y figurent), puis il
vérifie le compte di client et son intitulé, ensuite le
remplissage de formulaire de compte rendu BEAC (F2), si le montant est
supérieure à 500 000 Francs CFA. Vérifications de
conformités faites, on procède au traitement proprement dit de
l'opération dans le logiciel et menu correspondant
b- la domiciliation
C'est le fait pour le client de charger sa banque de veiller
au bon déroulement de son opération. Elle consistera donc pour la
banque à apposer son cachet sur une déclaration d'importation ou
d'exportation ainsi que sur les pièces justificatives de
l'opération. Par cet acte la banque s'engage à veiller au non
déroulement de la transaction en conformité avec la
réglementation et à rendre compte à l'administration
compétente. La domiciliation porte sur les déclarations
d'importation, d'exportation et les factures. A la réception de la
déclaration et de la facture, nous procédons aux
vérifications d'usages : concordances des informations figurant sur
la facture et sur la déclaration correspondante. Vérifications
faites, on renseigne le registre des domiciliations et attribuons une
référence à l'opération. La domiciliation
consistera effectivement donc à apposer le cachet de domiciliation de la
banque sur les déclarations et les factures et y inscrire la
référence de domiciliation et la date du jour de
l'opération.
c- l'achat des travellers cheques
La banque négocie se moyennant commission des TC ave
son client. Le client devra fournir lors de l'opération les
pièces suivantes : sa CNI ou son passeport en cours de
validité, le reçu d'achat des TC. A la réception de ces
pièces, nous procédons au rapprochement de celles-ci afin de
confronter l'identité exacte du client, puis nous lui remettons les
conditions de négociation. Si le client accepte les conditions, nous
consultons l'état des TC en opposition afin de ne pas faire un paiement
préjudiciable pour la banque ; ensuite le client contre signe, puis
nous confrontons les deux signatures et remplit une fiche de négociation
de devise, enfin le client s'en va toucher à la caisse
appropriée.
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