D. Quelques schémas de blanchiment
E. Des exemples dénoncés par les
intermédiaires de l'immobilier
Nous allons maintenant vous présenter quelques exemples
flagrants d'opérations suspectes, devant forcément faire l'objet
d'une déclaration de soupçons à TRACFIN, dans la mesure
où elles étaient en voie de finalisation.
Acquéreur agit avec associés (non
mentionnés) - Financement par le biais de sociétés hors
territoires et bons aux porteurs anonymes : Un château
mis à la vente à 1.8 millions d'€ (temps de visites
regulières 4h minimum) Cette visite là, n'a pris qu'une heure, et
aucun temps de reflexion, à la sortie de la visite, le client me fait
une proposition d'acquisition au prix ferme SANS NEGOCIATION !!!! S'engage
l'entretien sur le financement, le client annonce acquerir avec ses associes
par le biais de societes hors territoires et par des bons aux porteurs
anonymes. Notre question a ete simple et direct : vous voulez rentrer de
l'argent propre sur le territoire ? la reponse : OUI, nous sommes mêmes
prêts à doubler vos honoraires (dejà de 150.000€).
Nous allons nous entretenir avec le proprietaire pour vous donner une reponse
dans la journee. Nous n'avons pas appuyé la proposition auprès du
propriétaire pour ne pas être répertorié chez ses
individus et leur entourage, par peur d'être sans cesse contacte pour des
operations similaires.
Très recemment, ces personnes, très connues ont
ete mises en examen pour blanchiment.
(J'aurais connu Tracfin à l'epoque, j'aurais fait pris
attache auprès de ce service et peut être fait la transaction et
pris ma commission, au lieu de me degonfler..)
Mise à la vente de biens par vendeur
(défavorablement connu), non mentionné sur les titres de
propriétés : Mise en vente d'un loft (produit
rare 400.000€) par une personne qui n'était pas le proprietaire
mais qui agissait comme tel. Au cours de la conversation la personne m
indiquait être aussi vendeur d'une villa et de plusieurs terrains, lui
demandant les titres de proprietes, il m'indiquait ne pas être le
proprietaire des biens. Apres recherche il s'avère que les biens etaient
detenus par des coassocies très âges au travers d'une SCI ou il
n'apparaissait pas.
Achat commerce, client non intéressé
par la comptabilité - Agissements d'un tiers - Rendez-vous
modifiés en dernière minute - Financement original - Comptes
bancaires à étranger - Versements importants d'especes :
Affaire hôtelière en vente : 4.2millions
d'€ - L'appel du client se presentant comme diamantaire à Londres,
avec une societe implantee en Hollande, que je nommerai Mr X. 1ere visite : son
collaborateur fera la visite et compte rendu, celui-ci s'inquiétant plus
de la haute aspirante que du CA , une premier dossier, lui est fourni, sans la
comptabilite. Rappel de Mr X : l'affaire l'interesse, il nous faut se
rencontrer avec les proprietaires mais il ne peut pas se deplacer pour maladie
et la transaction doit se faire rapidement, par differents comptes au
Luxembourg, avant la clôture d'année fiscale. Un RDV est pris sur
Paris ou nous negocierons avec le frère de Mr X . Lieu du RDV change
à trois reprises, en dernière minute, dans des lieux de moins en
moins prestigieux.
Le frère fut offusque de ne pas avoir en face de
lui le proprietaire du bien mais l'avocat de celui-ci. Le client indiquera
financer en partie le bien avec des espèces (500.000€ en billets de
500€). Il a d'ailleurs oublié les bilans qu'il n'a jamais
ouverts.
Achat multiples - Agissements d'un tiers
(défavorablement connu) - Création d'un personnage :
Domaine viticole + 5millions d'€ . M r X : La soit
disant 5eme fortune suisse, au nom introuvable sur les quinze premières
fortunes suisses presentes sur internet, veut visiter le bien presente
RDV pris : visite avec M r X et le petit fils ( ? ), qui
lui me donnera son vrai nom. Il semble d'ailleurs que ce dernier est connu de
la Justice. Le jour de la visite Mr X, avec une voiture de location ( dont j'ai
relevé l'immatriculation). M r X immediatement seduit par la propriete,
nous nous posons autour d'une table avec l'un des propriétaires. Il leur
est expliqué que ce bien est detenu par plusieurs tiers, dont un
etablissement bancaire. La structure comporte trop d'intervenants
decisionnaires et la présence d'un établissement bancaire le
gêne.
A la suite, d'un nouveau contact avec cette personne, il
me fait part, qu'ils ont réussi à acheter un domaine viticole, un
chateau dans la région et qu'ils sont actuellement
intéressés par l'acquisition de deux villas à moins de 5
minutes de la mer sans voisins proches, dans un budget illimité
(>500.000€/chacune)
Achat multiples de biens de prestige, sans visite
- Demandes de compromis et déplacement à l'étranger
(MILAN) pour signature et acompte - Création d'un personnage
: Rendez-vous est fixé dans un hôtel à
.... avec son fils. L'acheteur propose 2 millions en dessous de table.
Profession annoncée diamantaire en hollande devant investir. Courant
2009 propose achat appartement 210 000€ à ..., sans visite du bien.
Je confirme qu'il s'agissait de la même personne sous des noms et des
adresses différentes. Cette personne est totalement inconnue dans le
milieu diamantaire notamment ANVERS encore moins dans le groupe hôtelier
dont il prétendait être le grand patron
Revenus en inadéquation avec le bien
recherché : Recherche de villas de + de 200.000 €
avec 13 000€ par an de revenus nets et sans apports. Pas d'explication sur
ses possibilités de prêts.
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