B. Comment effectuer les opérations sur
Rawbankonline ?
B.1 La condition des comptes
1' Cliquer sur CONSULTATION.
La possibilité d'imprimé les relevés
de comptes est aussi offerts aux clients.
B.2 Signature
B.2.1 Signature unique
Pour ce faire, voici la procédure à suivre
:
1. Allumer votre Digipass ;
2. Saisir votre code secret (PIN) ;
3. Saisir appli « 2 » sur votre Digipass (Pour
signature) ;
4. Un code à 15 chiffres appelés «
challenge » s'affiche sur l'écran et doit être saisi sur le
Digipass ;
5. Saisir dans la case « Signature » le code
généré par votre Digipass ;
6. Cliquer sur « Confirmer ».
B.2.2 Double signature
La double signature concerne ceux qui doivent valider
à deux.
C. Création des bénéficiaires
Les bénéficiaires sont les personnes ou
sociétés vers lesquelles les virements du client sont
adressés. Ils doivent, au préalable, être
enregistrés dans le système.
Il en existe de plusieurs types :
1' Internes ;
1' Externes ; et
1' Internationaux.
C.1 Bénéficiaires Internes
Il s'agit des personnes et/ou sociétés
ayant un ou plusieurs comptes RB.
Pour créer un bénéficiaire Interne,
cliquer sur « Virement » puis sur «
Bénéficiaire Interne » ensuite sur «
Nouveau » ;
Compléter ensuite les champs libres et cliquer
sur « Valider ». Pour le numéro de compte,
prière de suivre la nomenclature suivant : code Agence (par exemple
050101 pour l'agence Rawbank 30 juin) + numéro de compte + la clé
(facultative).
Exemple : 95101-0016890501-64
Code Agence Numéro de compte
Clé
N.B : La raison sociale correspond à
l'intitulé du compte.
Choisir la devise du compte ensuite cliquer sur «
Confirmer » et si le client n'a pas de
bénéficiaires à créer, qu'il clique sur «
Quitter »33.
C.2 Bénéficiaires Externes
Il s'agit des personnes et/ou sociétés
ayant un (des) compte(s) dans une autres banque en RDC.
Pour que le client crée un
bénéficiaire externe, il doit cliquer sur «
Virement » puis « Bénéficiaires
externe » ensuite sur « Nouveau » ;
Choisir la banque bénéficiaire dans liste
déroulante. Cliquer sur « Enregistrer » ;
Remplir les champs sans oublier de sélectionner la
devise du compte et cliquer sur « Valider » ;
Ensuite, cliquer sur « Confirmez » et
si le client n'a plus de bénéficiaires à créer,
qu'il clique sur « Quitter ».
33 Le choix de la devise du compte est indispensable car
cela permet au client, lors de la saisie de son virement, de ne lister que les
bénéficiaires dans une devise donnée (USD, EUR,
FCFA,...).
C.3 Bénéficiaires
Internationaux
Il s'agit des personnes et/ou sociétés
ayant un (des) compte(s) dans une autre banque en dehors de la RDC.
Pour créer un bénéficiaire
international, cliquez sur « Virements » puis sur «
Bénéficiaire Internationaux » ensuit sur «
Nouveau », ensuite remplissez les champs et « Validez
» ;
Le système demandera d'insérer la
signature34.
Ensuite, cliquer sur « Comptes
Rattachés » pour insérer les coordonnées
bancaires du bénéficiaire ;
Remplir les champs et cliquez sur « Validez
» pour approuver les informations renseignées.
Il est important de noter que, pour les virements en
faveur des pays de l'Union Européenne, il est obligatoire d'indiquer
l'IBAN. Pour les autres bénéficiaires, vous pouvez utiliser
l'option « Autre » ;
N.B : la fonction « Recherche » permet
au client de retrouver le code SWIFT de la banque
bénéficiaire.
Et puis « Signer » (Cfr. Le point
II.2.2, pour la procédure détailler) et « Confirmer
» ;
S'il n'y a plus de bénéficiaires à
créer, cliquer sur « Quitter », ensuite sur «
Retour » ; on obtiendra la liste de tous les
bénéficiaires internationaux.
D. Virements
Le client à la possibilité d'effectuer des
virements nationaux et internationaux. D.1 Virement national
Il s'agit d'un transfert de fonds d'un compte RB vers un
compte RB ou autre banque en RDC.
La clientèle de la RB a donc la possibilité
d'effectuer différents types de virements nationaux.
34 Pour ce faire, suivez la procédure
détaillée au point II.2.2 (Signature).
D.1.1 Virement compte à compte
Il s'agit d'un transfert de fonds d'un compte vers un
autre de vos comptes RB dans la même devise.
Pour cela, il suffit au client de :
cliquer sur « Virement » ;
Ensuite « Virement national »
; Puis « Virement compte à compte » ;
Choisir le « Virement Manuel » dans la
présélection et la liste déroulante, sélectionner
le compte à débiter ;
Sélectionner le compte à créditer
parmi les comptes listés, insérer la date du virement
souhaité, indiquer le montant du transfert et le choix de la devise (les
virements se font dans la même devise, c'est-à-dire d'un compte en
Dollars vers un autre compte en Dollars) puis « Valider »
;
Signer la transaction en utilisant le Digipass, puis
cliquer sur « Valider », sur « Modifier »
ou sur « Annuler », selon le choix du client .
D.1.2 Virement vers bénéficiaire
RB
Il s'agit d'un transfert de fonds d'un de vos comptes
vers un bénéficiaire ayant son compte à la RB dans la
même devise.
Suivez la même procédure que pour le
virement précédent :
1. Sélectionner le compte à
débiter et celui à créditer parmi les
bénéficiaires RB préalablement créés (si tel
n'est pas le cas, Cfr. Au point II.3.1 (Bénéficiaire Interne))
;
2. Choisir la date, indiqué le montant du
transfert et la devise ;
3. « Valider » et «
signer » pour confirmer la transaction. D.1.3 Virement vers
bénéficiaire externe en Monnaie Locale (CDF)
Il s'agit d'un transfert de compte en CDF vers un compte
en CDF logé dans une autre banque en RDC.
Suivre la même procédure que pour le
virement précédent :
1. Sélectionner le compte à débiter
et celui à créditer parmi les bénéficiaires
externes ;
2. Choisir la date, indiqué le montant du
transfert et la devise ;
3. « Valider » et «
Signer » pour confirmer la transaction. D.1.4 Virement vers
bénéficiaire externe en Monnaie Etrangère
(M.E)
Il s'agit d'un transfert de votre compte en M.E vers un
compte logé dans une autre banque en RDC dans la même
devise.
Suivre la même procédure que pour le
virement précédent :
1. Sélectionner le compte à débiter
et celui à créditer parmi vos bénéficiaires
externes ;
2. Choisir la date, indiqué le montant du
transfert et la devise ;
3. « Valider » et «
Signer » pour confirmer la transaction.
Le client peut présélectionner une
transaction qu'il effectue régulièrement en choisissant dans la
liste déroulante du champ présélection (ou
l'item35).
4. Sélectionner et remplir les champs
d'application du système, puis « Valider » comme pour
les virements précédents.
Pour que le client retrouve son item, il doit faire
à nouveau dérouler la liste de l'item ; il apparaîtra avec
la nomenclature suivante : le motif suivi du montant initialement
validés.
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