V-3-2-2: Surveillance des opérations
suspectes
Une transaction sera jugée douteuse ou suspecte si elle
n'est pas cohérente avec les activités commerciales ou
personnelles du client ou si elle ne correspond pas aux transactions d'un
profil connu. Toutefois, il est fixé un seuil a partir duquel un
contrOle exhaustif s'effectuera pour s'assurer du caractère légal
des fonds reçus (virement, dépOts espèce, transfert
reçu, etc....) qui est:
? Pour les personnes morales: la somme
cumulée de 20 000 000 FCFA au crédit du compte au cours
d'une journée ouvrable quelque soit le mode d'approvisionnement ;
? Pour les personnes physiques: le montant
cumulé de 5 000 000 FCFA au crédit du compte et par jour
quelque soit le mode d'approvisionnement.
Un état relevant toutes ces transactions sera mis, de
façon quotidienne, a la disposition de l'agent chargé de la lutte
contre le blanchiment de capitaux.
V-3-2-3 : Formation interne des membres du
personnel
La KJ BANK a prévu faire des actions de formation dans
le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent a l'endroit de tout le
personnel y compris celui de la direction générale. Ces actions
visent essentiellement deux objectifs:
1' Prévenir les risques éventuels de se servir
du personnel en terme de complicité pour enregistrer des
opérations illicites au crédit des comptes de la
clientèle, mais aussi sensibiliser les agents sur les sanctions qu'ils
encourent ;
1' Donner des indices généraux et particuliers des
transactions qui présentent des risquent particuliers de blanchiment.
La formation sera dispensée à toute nouvelle
recrue avant sa prise de fonction. En outre, il est prévu une formation
pour tout le personnel. L'évaluation des participants fera l'objet de
dossier tenu par le responsable chargé de la lutte contre le blanchiment
de capitaux. Au regard de ce qui précède, la KJ BANK semble avoir
conscience de l'importance de la lutte contre le blanchiment d'argent et s'est
engagée à mettre une politique en place en vue d'y faire face.
Cependant, dans la pratique, tous ces dispositifs mis en cuvre
pour lutter contre le blanchiment d'argent en Afrique sont-ils rigoureusement
appliqués? Par ailleurs, les organes et autres cellules de lutte
anti-blanchiment d'argent sont-elles opérationnelles?
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