3-2.Rôle du service
Le principal rôle du service virement Emis est le
transfert des fonds vers l'étranger dans le cadre de la
réglementation de change en vigueur. Les virements sont initiés
au niveau des agences de la BIAT sur les livres dont les clients
détiennent des comptes.
La première étape consiste au dépôt
d'un ordre de virement par un client et du traitement de cet ordre de virement
au niveau de l'agence.
Ensuite, le dossier de transfert sera envoyé au
service central pour la vérification et le traitement final.
3-3 .Présentation des tâches
effectuées
Le service Virements Emis reçoit les ordres de
virements traités par les agences de deux manières :
· Une réception par le système informatique
de la saisie dans un menu approprié c'est ce qu'on appelle état
de réception.
· Une réception du dossier physique par courrier,
fax, par messagerie c'est ce qu'on appelle le dossier de transfert comportant
l'ordre de virement et les documents nécessaire justifiants
l'opération.
Après ces deux types de réception les
tâches se succèdent comme suit :
o La réception informatique inclue les Etats des ordres
de virements standards (OPT), les ordres de virements relatifs aux frais de
scolarité et aux frais d'études (SCO), et les ordres relatifs aux
économies sur salaires (ECO).
o Après la réception informatique de dossier
déjà saisi et du dossier physique, il faut faire un
deuxième contrôle et une vérification sur le plan
réglementaire se fait en se référant aux circulaires et
les notes de la BCT (banque centrale de Tunisie) qui régissent les
opérations de transfert et le fonctionnement des comptes.
o Toute opération non conforme a la
réglementation et donc non déléguée aux
intermédiaires agrées nécessite l'accord préalable
de la BCT
La demande d'autorisation sera établie sur
modèle F1 ou F2, alors que pour les opérations
déléguées le dossier doit être accompagné
d'une fiche d'information qui sera transmise a la BCT après
exécution par le SED (système d'échange de dossier) pour
le contrôle.
Remarque : Avant la validation des
ordres de transfert il faut vérifier les mentions obligatoires
suivantes :
v Le compte et le nom du donneur d'ordre
v Le montant en chiffres et en toute lettre
v Le nom du bénéficiaire de virement
v La banque du bénéficiaire et son adresse c'est
la domiciliation bancaire
v Le numéro de compte et l'IBAN du
bénéficiaire
v Le motif de règlement
v Les instructions sur les frais
v Le cachet et la signature de donneur d'ordre
v Le cachet et la signature autorisée de l'agence
Suite aux vérifications effectuées vient
l'étape de validation qui consiste principalement a corriger les erreurs
commises lors de la saisie au niveau de l'agence et qui consiste aussi au choix
du correspondant par laquelle la couverture des fonds sera effectuée
afin de ne pas commettre d'erreur au niveau de la destination des fonds, il
faudra saisir le code swift de la banque du bénéficiaire, alors
la vérification de ce code se fait au niveau du BIC(pocket Directory)
ou bankers almanac
· Suite à l'étape de validation, le
collaborateur remet les dossiers aux responsables pour une dernière
vérification et signature ou autorisation et si l'autorisateur constate
une erreur ou anomalie le dossier sera corrigé par le collaborateur.
· Une fois que le transfert est autorisé par le
service, un message ACK sera automatiquement généré ou
établi manuellement afin de donner l'ordre au correspondant pour payer
la banque du bénéficiaire.
· Les messages ACK généré seront
transmis à la salle swift pour établir des messages swift a
destination des correspondants.
· En retour la salle swift renvoie au service tous les
messages swift et a leur réception le collaborateur procède au
trie selon le type d'opération exécutée pour être
associé a leur dossier.
· Classement des dossiers avec leurs swift
· Répondre a toute les réclamations des
clients et des agences
· Gestion du courrier : envoie et réception
du courrier avec les agences et services centraux
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