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Les principales techniques de blanchiment d'argent
Les activités criminelles génèrent
beaucoup d'argent sous forme liquide et donc un problème se pose au
criminel qui est le placement de cet argent a la banque sans éveiller
des soupçons, alors les techniques qui peuvent être
utilisées par le criminel sont les suivantes :
Injecter l'argent d'origine criminelle dans le chiffre
d'affaire d'un commerce complice ou celui du criminel
Les commerces cités peuvent être les pizzerias,
un marchand de journaux, une bijouterie, une boulangerie, un hôtel ou un
casino l'essentiel c'est que le nombre de réel des clients peut
être facilement falsifié et les paiements se font
généralement en liquide. Il suffit donc de mélanger
l'argent sale au reste de la caisse et de tricher sur la justification du
chiffre d'affaire.
Déclarer de faux gains aux jeux
-Acheter avec de l'argent liquide des plaques
de jeux au casino pour les convertir par la suite en argent versé par le
casino, la preuve du gains sera le bon de versement.
-Racheter le billet de loterie d'un gagnant du gros lot a un
prix plus élevé. Ce billet sera donc la preuve que le criminel va
utiliser pour justifier l'origine des fonds.
Acheter des oeuvres d'art aux
enchères
Un trafiquant complice met des oeuvres d'art aux
enchères le commissaire priseur donne l'argent au complice (vendeur).
Après une période le criminel remet l'oeuvre au complice et
récupère l'argent moyennant une commission. Il aura donc la
certification du commissaire priseur comme preuve de vente.
Rédiger de fausses factures
Pour réussir cette technique il faut une
société X contrôle par un criminel et une autre
société Y qui n'est pas criminelles et qui a un besoin de
liquidité.
La société X adresse une facture a la
société Y pour des services a rendre tout en sachant que ces
services ne seront pas rendu (fausse facture) par la suite, la
société Y paye officiellement par chèque et la
société X rembourse la société Y.
La preuve pour le criminel sera la facture et le chèque
qu'il pourra verser dans un compte bancaire.
Envoyer l'argent a l'étranger
Il faudra passer par les bureaux de change pour convertir
l'argent et la transporter vers des pays qui ne vérifient pas l'origine
des fonds et ne sont pas rigoureux quant au blanchiment d'argent.
Ouvrir un compte bancaire anonyme
Dans certains pays, il est possible d'ouvrir un compte sans
donner des informations sur l'identité .ceci permettra au criminel de
profiter des produits et fonctions bancaires tels que la carte bancaire, le
chéquier, les dépôts, les retraits les paiements.
Déposer l'argent dans un paradis
fiscal
Cette technique est la mieux appréciée par les
criminels mais cela nécessite de se rendre dans les pays concerné
pour connaitre des banques, des avocats, pour pouvoir y placer des flux
financiers gigantesques. Exemple :
-14 sont des iles ou des archipels des caraïbes :
Anguilla et Barbuda, Antilles néerlandaises , Aruba, Bahamas, Barbade
,Bermudes , iles Cayman, Montserrat, St Kits et Nevis , Ste Lucie, St Vincent
, iles Turks et caicas, Iles vierges britanniques ;
-3 sont en Amérique centrale : Belize, CostaRica,
panama ;
-12 sont en Europe et en Méditerranée :
Andorre, Chypre, Gibraltar, Guernesey, jersey, Liechtenstein, Luxembourg,
Modère, Malte, île de Man, Monaco Suisse
-3 sont au Moyen-Orient : Bahreïn, Doubaï,
Liban.
Enfin, 6 états autorisent l'offre de services offshore
a partir de certains points de leur territoire : États-Unis,
Irlande, Maroc, Royaume-Uni , Taiwan, Thaïlande.
Utiliser la technique
« Hawala »
Il vous faut pour cela appartenir a une communauté
très soudée (ethnie, bande organisée, confrérie),
puisqu'il s'agit d'opérations commerciales informelles ou la confiance
joue un rôle fondamental. Toute transaction est alors possible :
échange d'argent liquide contre des armes, contre un virement bancaire,
contre une villa. En cas d'enquête, il suffit de justifier ces
transactions par héritages ou dans de membres de la communauté
c'est grosso modo une extension de ce que nous faisons lorsque nous
prêtons, donnons ou achetons des objets ou de l'argent au sein de nos
familles ou parmi nos amis.
Utiliser les services d'une société
d'assurance
Certains produits d'assurance peuvent être acquis en
espèce, comme les bons de capitalisation, remboursables partout dans le
monde. Idem pour les contrats d'assurance vous rembourse alors par
chèque, et le tour est joué. Il ne vous restera plus qu'à
aller déposer fièrement ce chèque émanant d'une
compagnie d'assurance a la banque.
Avocats
L'utilisation de comptes clients est l'un des services les
plus importants que avocats peuvent fournir à ceux qui cherchent
à blanchir de l'argent sale. Il est plus facile pour un criminel de
présenter les fonds dans le système bancaire par le biais d'un
intermédiaire comme un avocat. Les avocats peuvent recevoir des
dépôts de trésorerie en raison, d'émission ou de
trésorerie de contrôles, aider à l'achat ou la vente de
actions, et envoyer ou recevoir des transferts des fonds internationaux.
Avocats peut fournir également des conseils sur la façon
d'éviter et de laisser une trace de l'argent qui peut être suivie,
ou comment éviter de susciter des soupçons dans les institutions
par le biais qui finance passe.
Comptables et conseillers financiers et
fiscaux
Ces professionnels peuvent utiliser leur expertise (sur les
procédures bancaires, instruments financiers internationaux
sophistiqués, les investissements, la société structures,
trusts, etc.) pour conseiller criminels comment blanchir leur argent; ou les
conseillers professionnels peuvent organiser et de mener des documents
illicite
Organismes sans but lucratif (OSBL)
OSBL possèdent de nombreuses caractéristiques
qui les rendent vulnérables à l'utilisation abusive de
financement du terrorisme; par exemple, ils jouissent de la confiance du
public, avoir accès à des sources de financement
considérables et sont souvent cash intensive.
Certains OSBL ont une présence mondiale et nationale et
les opérations internationales par les opérations
financières. Ils sont souvent soumis à peu ou pas de
réglementation, et il ya peu d'obstacles à leur création.
OBNL peut être utilisé pour recueillir des fonds,
transférer des fonds ou même servir comme une couverture pour des
opérations terroristes.
Figure 7 : les principes
généraux de blanchiment
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