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Les différentes origines des fonds illicites (Infractions
sous-jacentes)
Les infractions sous-jacentes qui exigent habituellement le
blanchiment d'argent comme mécanismes pour légaliser l'argent
illicite peuvent être regroupées en cinq classifications
générales:
-Trafic de drogue
-D'autres crimes en col bleu
-Les crimes en col blanc
-La corruption
-Le terrorisme.
D'après les recherches menées par Reuter et
Truman 2004 pour leur livre Chasing Les argents sale ont amenés
à faire quelques observations, au sujet de la gravité des effets
indésirables de ces crimes, et les gens qu'ils affectent surtout des
opérations blanchiment d'argent.
Les observations « non pas comme autorité
mais simplement pour repérer des dimensions qui méritent la
considération dans l'élaboration des politiques et de la
recherche ». Leurs points de vue sur le «Gravité du
préjudice» et «la population la plus touchée» sont
données ci-dessous.
Le trafic de drogue
Les principaux trafiquants de drogue sont confrontés au
problème de la gestion des grosses sommes d'argents, habituellement en
petites coupures, sur une base fréquente. Le préjudice pour la
société causés par cette forme de criminalité est
considérée comme grave, et affectant principalement les groupes
minoritaires urbains.
Autres crimes en col bleu
Les autres crimes en cols bleu sont les jeux d'argent et le
parie illégaux, les gens de la contrebande et le trafic d'organes. Les
montants d'argent impliqués dans ces opérations sont beaucoup
plus petits que celles résultant de la traite de drogue. C'est
probablement parce que les montants joués et le total des revenus qui
sont généralement moins, et parce que l'argent à blanchir
se compose des bénéfices nets plutôt que des revenus bruts.
Le tort causé par la société associée à
cette forme de criminalité est considéré comme faible
à modérée, et la population la plus touchée est
inconnue.
Crimes en col blanc
La catégorie de la criminalité en col blanc
comprend détournement de fonds, fraude et l'évasion de
l'impôt. Un trait distinctif de ces crimes, c'est que le blanchiment
d'argent est une partie intégrante de l'infraction elle-même. Par
exemple, une durée de mer entreprise dans un pays de paradis fiscal peut
servir non seulement comme un abri fiscal mais aussi comme un mécanisme
de blanchiment, en utilisant de fausses factures et d'autres fraudes
comptables, à brouiller les pistes de l'activité frauduleuse. Le
tort causé à la société causée par cette
forme de criminalité est considéré comme faible, mais
l'effet est répandre largement dans la population.
La corruption
En raison de leurs caractéristiques uniques, les
corruptions sont séparément classées plutôt que
d'être inclus dans les crimes en col blanc. Les
bénéficiaires sont généralement des fonctionnaires
et ceux qui ont tout à gagner de leurs décisions ; alors
que la corruption en général, mais pas toujours, a lieu dans les
pays pauvres et a pour effet de réduire la crédibilité du
gouvernement et de la qualité des services publics. L'argent de
blanchiment a généralement des répercussions
internationales, que les fonds sont généralement gardés
à l'extérieur des institutions bancaires locales. Les
fonctionnaires publics sont connus comme des «personnes politiquement
exposées» (PPE) Les individus qui ont confiés avec le public
de premier plan de fonctions dans un pays donné. Ils comprennent des
chefs d'État ou gouvernement; de hauts responsables politiques et le
gouvernement, judiciaire ou fonctionnaires militaires; les cadres
supérieurs de sociétés d'État; et important
responsables de partis politiques.
Les PEPS qui viennent de pays ou régions où la
corruption est endémique semblent présenter le risque le plus de
potentiel, mais PPE corrompues ou malhonnêtes peuvent être
trouvés dans n'importe quel pays (GAFI 2004).
De nombreux pays exigent des institutions financières
d'appliquer une diligence particulière dans leurs relations avec ces
types de clients, et l'examen de l'activité du blanchiment d'argent sur
leurs comptes soigneusement et régulièrement, ainsi que le
préjudice pour la société associée avec cette forme
de criminalité est considéré comme grave, avec ceux les
plus touchés comme des populations des pays en développement.
Terrorisme
Le terrorisme met des fonds à la fois légitimes
et d'origine criminelle au pénal utiliser. Les sommes d'argent en jeu
sont jugées modestes; mais, comme les événements de 11
Septembre 2001 ont montré, le préjudice est unique et
énorme, touchant un large partie de la population.
Vue d'ensemble :
Le blanchiment d'argent joue un rôle fondamental dans
les activités de la drogue trafiquant, le crime organisé, le
concessionnaire d'initiés, le fraudeur fiscal, le terroriste, et les
nombreux autres qui ont besoin d'éviter le genre d'attention des
autorités que la richesse soudaine d'activités illégales
apporte. Par «blanchiment» du produit, les criminels espèrent
les placer au-delà de la portée de toutes les lois de
confiscation de biens
 Figure5 : Les flux financiers illicites en pourcentage du
PIB (2002-2011)
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