2.3. Section guichet
2.3.1. Guichet renseignement
Ce guichet fait partie du département de service
client et opérations locales (SCOL). Il réceptionne de
pièces ayant trait aux opérations ne dépensant pas la
frontière. Il s'agit de :
· Ordre de virement (OV) : un ordre de
virement est un imprimé de la banque mis à la disposition de la
clientèle pour leur permettre d'effectuer des opérations d'un
compte à un autre.
·
Rapport de stage académique effectué par MOLIMBI
GEDEON Jean à la BCDC
20
Dépôt de cheque : le
chèque permet de faire un retrait. Il devient un OV quand il est
accompagné d'un bordereau remise chèque.
Il y a deux types de chèques :
- Chèque barré : c'est un
chèque qui ne peut être endossé c'est-à-dire
céder à une tiers personne autre que le
bénéficiaire.
- Chèque non barré : c'est un
chèque pouvant être céder à une tiers personne.
· Correspondance : lettre dressé
à la banque ou un agent de la banque. toute fois certaines
correspondances ne relève pas de la compétence de ce guichet il
s'agit notamment de tous documents caractères juridique tels que :
- L'assignation
- La convocation
- Mandant d'amener
- La mainlevée.
· Extrait/solde : vérification des
mouvements qui s'effectue dans le compte.
· Attestation de paiement
· Renseignement
2.3.2. Guichet délivrance de carnets
Le préposé au guichet délivrance de
carnet a pour tâche principale la délivrance de carnets des
formules de chèques, de reçus nominatifs, d'ordre de virement et
d'ordre de paiement international.
2.3.2.1. Types et caractéristiques de carnets
2.3.2.1.1. Carnet de chèque
a. Carnet de chèque barré et non endossable
Il est constitué de vingt-deux formules, dont vingt
formules de chèque, un accusé de réception et une demande
de renouvellement ; et a pour spécificités ce qui suit :
Rapport de stage académique effectué par MOLIMBI
GEDEON Jean à la BCDC
21
- Les chèques sont payables par crédit en compte
;
- Les chèques peuvent être utilisés pour
des prélèvements en espèces à la caisse par le
titulaire du compte,
- Les chèques sont intransmissibles entre personne par
voie d'endossement, sauf au profit d'une banque ou d'une institution
financière.
b. Carnet de chèque non barré et endossable
Il est constitué de vingt-deux formules, dont vingt
formules de chèques, un accusé de réception et une demande
de renouvellement ; et à pour spécificités ce qui suit
:
- Les chèques sont au porteur c'est-à-dire
peuvent être utilisés pour des prélèvements en
espèces à la caisse par une tierce personne non titulaire du
compte (à condition que le chèque ait été
émis dès le départ par le titulaire du compte).
- Les chèques sont transmissibles entre personnes
physiques et morales par voie d'endossement.
- Les chèques sont payables par le crédit en
compte.
2.3.2.1.2. Carnet de reçu nominatif
Il est constitué de vingt-deux formules, dont vingt
formules de reçu, un accusé de réception et une demande de
renouvellement. Les reçus ne sont utilisés que pour les retraits
en espèce à la caisse, exclusivement par le titulaire du
compte.
2.3.2.1.3. Carnet d'ordre de virement
Il est constitué de vingt-cinq formules, dont
vingt-trois formules de reçu, un accusé de réception et
une demande de renouvellement. Les formules d'ordre de virement permettent
d'effectuer des opérations locales.
Rapport de stage académique effectué par MOLIMBI
GEDEON Jean à la BCDC
22
2.3.2.1.4. Carnet d'ordre paiement
international
Il est constitu2 de vingt-cinq formules, dont vingt-trois
formules de reçu, un accusé de réception et une demande de
renouvellement. Les formules d'ordres de virement permettent d'effectuer des
Operations internationales.
2.3.2.2. Intervenant et fonctionnement du service
Ce service fait appel à moins cinq intervenants :
a) Le guichetier chargé de la réception
des demandes
Réceptionne des demandes, vérifie que la
demande est correctement remplie, datée et signée par le client,
vérifie les pouvoir et la signature pour attester cette
vérification, saisit la demande, transmet les demandes à son
responsable hiérarchique (chef de service).
b) Chef de service
Vérifie la concordance entre le nombre des demandes
reçues avec celui inscrit sur la liste des événements,
signe sur la liste des événements pour attester cette
vérification, transmet, avec pour soubassement la liste des
événements.
c) Le préposé à la confection des
carnets
Imprime la liste des carnets enregistrée en Delta-Bank,
établit la réquisition à l'appui de la liste des demandes
de carnets, réquisitionne les fournitures et équipements, imprime
les carnets repris sur la liste des demandes, vérifie que chaque carnet
est justifié par une demande, vérifie la conformité de
chaque carnet confectionné avec les renseignements inscrit sur le
justificatif précité, transmet les carnets confectionnés,
mal confectionnés et la liste d'accompagnement en deux exemplaires au
vérificateur.
a) Le vérificateur
Vérifie que chaque carnet est justifié par une
demande, vérifie que le numéro des formules
insérées dans le carnet appartiennent à la série
imprimée sur la couverture, vérifie que la série
imprimée sur la couverture appartient à la série
Rapport de stage académique effectué par MOLIMBI
GEDEON Jean à la BCDC
23
livrée et mentionné sur la copie de la
réquisition, personnalise les carnets de chèque en
insérant la série du carnet dans la transaction personnalisation
des chéquiers,
Annexe un exemplaire de la liste d'accompagnement et
inséré dans chaque carnet confectionné le justificatif de
la confection (demande) et transmet au guichetier à la délivrance
de carnet le lot du jour contre accusé de réception.
b) Le guichetier chargé de la remise des carnets
aux clients A la réception des carnets confectionnés, le
guichetier :
- pointe les carnets confectionnés sur la liste
d'accompagnement,
- contrôle attentivement le contenu de chaque carnet,
détache l'accusé de réception inséré dans le
carnet,
- annexe la demande de carnet à cette dernière
et les agrafes à la couverture du carnet,
- signe la liste d'accompagnement pour attester ce
contrôle,
- conserve les carnets confectionnés dans l'armoire
forte dans l'ordre numérique croissant des comptes,
- accuse la réception sur la liste d'accompagnement et
le retourne au proposé à la confection des carnets.
A la remise des carnets aux clients, le guichetier :
- procède à son identification à partir
de sa pièce d'identité valide et la transaction affichage
signature (photo) ;
- vérifie la disponibilité du carnet e
Delta-Bank via la transaction demande
de carnet, remet le carnet et l'accusé de
réception au client pour signature ; - rapproche la signature
apposée sur la demande ou sur la procuration avec
la signature de l'accusé de réception ;
- agrafe la demande de carnet et la procuration
éventuelle à l'accusé de réception ;
Rapport de stage académique effectué par MOLIMBI
GEDEON Jean à la BCDC
24
- enregistre la remise physique dans la transaction remise de
chéquier (remise informatique) ;
- annexe le bordereau de remise chéquier
édité automatiquement en Delta-Bank ;
- conserve l'accusé de réception pour le
pointage des remises des carnets
aux clients sur la liste des événements
éditée à la fin de la journée.
| 
