Tresorerie des banques commerciales et dynamique inflationniste en RDC, de 2005-2010

4.2.3. Tableau n°32. Analyse économétrique de la situation intégrée des crédits à l'économie par rapport au taux d'inflation

X3	Y3	x3	y3	x3y3
63,4 120,7 197,1 475,3 686,6 3185	21,3 18,2 27,6 9,96 53,4 42,88	-7,58 -10,68 -1,28 -18,92 24,52 13,98	-724,62 -667,82 -590,92 -312,72 -101,42 2396,98	5492,62 7126,98 756,38 5916,66 2486,82 33509,78	525074,14 445315,98 349186,45 97793,79 10286,01 5745513,12	57,6 144,27 1,66 358,3 600,7 195,7	486,68 363,45 737,13 35,87 1762,79 1344,58	-301,34 -424,57 -50,89 -752,15 974,77 556,56	90805,8 180259,7 2589,8 565729,6 950176,6 309759,03	-423,28 -242,75 -540,03 439,43 -1076,19 1840,42	179165,96 58927,56 291632,40 193098,72 1158184,9 3387145,8
4728,1	173,3	0	0	52802,42	6700602,5	1328,2	4728,1	0	2099320,53	0	5268155,34

Source : Tableau élaboré par nous même à partir des crédits à l'économie (en milliards de CDF) et le taux d'inflation.

Le modèle spécifique est de la forme :

· ·

Ainsi, le modèle est : y = -360,075+39,754X

Pour tester les paramètres, il faudra connaître d'abord leurs variances, nous avons :

Test d'hypothèse

Décision : Acceptons H₀ si t_cal < t_th où

t_th = t théorique

t_cal =t calculé

Si t_cal < t_th, la variation du taux d'inflation n'explique pas la variation du volume des crédits à l'économie.

Pour vérifier si le modèle est bon dans son ensemble, nous procédons au test de Fisher avec 5% comme seuil de signification.

Décision : acceptons H₀ si F_cal < F_th

F_cal = 1,593970093 < F_th = 7,71

Nous disons que le modèle n'est pas bon dans son ensemble, donc y est indépendant de x.

4.2.4. Tableau n°33. Analyse économétrique de la situation intégrée des crédits aux entreprises et aux particuliers par rapport au taux d'inflation

X4	Y4	x4	y4	x4y4
123 183,5 278,4 568,5 589 743,6	21,3 18,2 27,6 9,96 53,4 42,88	-292,17 -231,67 -136,77 153,33 173,83 328,43	-7,58 -10,68 -1,28 -18,92 24,52 13,98	2217,57 2476,6 176,43 -2902,53 4260,6 4594,7	57,6 114,27 1,66 538,3 600,7 195,7	353,3 328,04 404,65 260,9 614,92 529,2	-61,87 -87,13 -10,52 -154,27 199,75 114,03	3827,9 7591,6 110,7 23799,2 39900 13002,8	85363n3 53670,9 18706 23510n1 30216n9 107866,3	-230,3 -144,54 -126,25 307,6 -25,92 214,4	53038,09 20891,81 15939,06 94617,76 671,84 45967,36
2491	173,3	0	0	10823,4	1328,2	2491	0	88232,2	319333,5	0	231125,92

Source : Tableau élaboré par nous même à partir des crédits aux entreprises et aux particuliers (en milliards de CDF) et le taux d'inflation.

Le modèle spécifique est de la forme :

· ·

Ainsi, le modèle est : y = 179,71+8,15X

Pour tester les paramètres, il faudra connaître d'abord leurs variances, nous avons :

Test d'hypothèse

Décision : Acceptons H₀ si t_cal < t_th

Si t_cal < t_th, la variation du taux d'inflation n'explique pas la variation du volume des crédits aux entreprises et aux particuliers. Pour savoir si le modèle est bon dans son ensemble, nous procédons au test de Fisher avec 5% comme seuil de signification.

Décision : acceptons H₀ si F_cal < F_th

F_cal = 1,526997924 < F_th = 7,71

Nous disons que le modèle n'est pas bon dans son ensemble, donc y est indépendant de x.