II.14 LA TRESORERIE
Dans le contexte actuel de redéploiement
progressif des affaires en RDC, la politique de la RAWBANK en matière de
trésorerie porte en grande partie sur l'importance de la
disponibilité de liquidités tant en franc congolais qu'en dollars
aux guichets de la banque pour lui permettre de répondre favorablement
à toute demande de la part des entreprises clientes.
Ces dernières sont actives dans le commerce
international le plus souvent, ce qui amène la banque à traiter
des flux financiers entrants et sortants ainsi que d'importantes
opérations de change, en relation étroite avec les banquiers
correspondants.
II.15 DEPARTEMENT JURIDIQUE ET COMPLIANCE
C'est un département qui relève d'un
processus à vocation transversale au coeur de l'organisation, garant de
la conformité des opérations nées de l'activité des
clients ou initiées par la banque elle-même.
Trois fonctions relèvent de ce département
: 1° La fonction « Contentieux »
Elle fournit de manière générale
tous les conseils et services nécessaires au fonctionnement de la banque
sur les plans juridique et judiciaire. Parmi ceuxci : des avis divers sur des
questions de droit, la rédaction d'actes et de contrats, l'inscription
des garanties, l'accomplissement des formalités nécessaires au
fonctionnement de la vie sociale de la banque, la gestion des contentieux
fiscaux, parafiscaux et judiciaires.
2° La fonction « Compliance
»
Cette fonction existe à la RAWBANK depuis 2003,
époque où il n'y avait pas encore dans le pays des
législations étoffée en matière de lutte contre le
blanchissement d'argent et le financement du terrorisme.
Cette fonction s'attache à sept points en
particuliers :
1. Intégrer les règles de la
législation congolaise ainsi que les normes internationales sur la lutte
contre le blanchissement des capitaux et le financement du terrorisme dans les
procédures et instructions de la banque ;
2. Examiner les demandes d'ouverture de comptes et les
soumettre au comité compliance pour décision ;
3. S'assurer de la régularisation des dossiers
d'ouverture de compte ;
4. Surveiller les opérations afin de
détecter celles qui sont suspectes ;
5. Assurer la formation du personnel en matière
de compliance ;
6. Contrôler le respect des directives par le
personnel de la banque ;
7. Centraliser les communications du personnel sur les
opérations suspectes et faire les déclarations de soupçon
à la B.C.C.
3° La fonction « Relations
Extérieures »
Cette fonction porte essentiellement sur les contacts
avec les personnalités qui
détiennent le pouvoir politique,
économique, législatif et judiciaire dans le but
de faire
connaitre davantage la banque et de développer son image de
marque.
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