La modernisation des moyens de paiement et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en zone CEMAC.

Annexe 4 : Schéma Descriptif d'une Carte Bancaire

Source : http://cerig.pagora.grenoble-inp.fr/memoire/2010/carte-bancaire.htm#map-cartebancaire_bibliographie

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Thème : La modernisation des moyens de paiement et le dispositif communautaire de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme en zone CEMAC

Annexe 5: Anatomie d'une fraude à la carte bancaire

Source : https://www.tourmag.com/Fraudes-carte-bancaire-les-escrocs-ont-un-systeme-de-poupees-russes-bien-rode_a52991.html

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Annexe 6 : Schéma descriptif d'une fraude par intrusion dans le système

Source : https://www.slideshare.net/bluesme/how-cyber-fraud-works-29340989

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Thème : La modernisation des moyens de paiement et le dispositif communautaire de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme en zone CEMAC

Annexe 7 : Plafonds règlementaires des instruments de paiement en zone Cemac

Source : BEAC

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Annexe 8 : utilisation de moyens de paiement discrets à des fins de financement du
terrorisme et utilisation de cagnottes en ligne pour l'aide au retour de djihadistes

Sources : Dossier de Presse - No Money for Terror - Conférence LFT 2018-04-25 (FR), P10

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Annexe 9 : Service de transfert international de fonds proposé par les acteurs du Web

Sources : Dossier de Presse - No Money for Terror - Conférence LFT 2018-04-25 (FR), P11

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Fiabilité des méthodes d'identification

Risque systémique

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Annexe 10 : Tableau illustratif de l'exploitation des vulnérabilités de la monnaie électronique

Exemple d'exploitation des vulnérabilités

Facteurs de risque

Anonymat

Chargement

Possibilité d'ouvrir plusieurs comptes pour dissimuler le montant réel des dépôts

Transfert

Les noms des suspects ne peuvent être repérés par le système. Les criminels sont donc indetectables suivant les méthodes de blacklist

Retrait

Permet de retirer des fonds illicites ou liés à des activités terroristes

Fugacité

Rapidité

Difficile traçabilité

Règlementation

Possibilité de dissimuler les revenus issus d'activités criminelles dans plusieurs comptes

Les criminels peuvent être déposer des fonds puis les transférer sur un autre compte en quelque secondes.

Possibilité d'effectuer des opérations multiples pour camoufler le circuit de l'argent et l'origine réelle des fonds.

Les opérations s'effectuent en temps réel, laissant peu de temps pour les bloquer en cas de suspicion LCB/FT

Les fonds en provenance de différents comptes peuvent être retirés en même temps.

Les fonds illégaux peuvent circuler rapidement dans le système pour être retirés sur un autre compte.

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