évaluation de la performance sociale du programme de microfinance d'Aphedd- Bavec Bénin

B. Présentation et analyse des données relatives à l'adaptation des services

Les questions portent sur la diversité des services, la qualité de ces services (rapidité, proximité, transparence, adaptation aux besoins) et l'accès à des services non financiers (politique volontariste ou non de l'IMF dans ce domaine).

Tableau 14 : Données relatives à la dimension 2

^{Diversités des}

^services

^{Qualité des}

^services

⁷

⁹

⁵

⁵

^{Source: Réalisé par nous-mêmes}

^{Score total}

⁹

⁵

^{Qualité des}

^services

^{7 5}

^Diversités

^{des services}

^{Services
innovants et
non
financiers}

^{Services innovants}

^{et non financiers}

⁹

⁴

^71%

^56%

^44%

^{Graphique2: Adaptation des services}

^{Score total}

²⁵

¹⁴

^56%

^{Score prévu}

^{Score obtenu}

¹⁴

⁴

²⁵

⁹

^{Source: Réalisé par nous-mêmes}

^{30 25 20 15 10}

⁵

⁰

Le tableau 11 montre que dans la dimension adaptation des services aux besoins des clients, 71% du score prévu dans le critère diversité des services, 56% en ce qui concerne la qualité des services et seulement 44% pour les services innovants et non financiers. On note ici, une négligence dans l'innovation des services et l'offre services non financiers.

62

Réalisé par Olivier NOUKPOKINNOU

Évaluation de la performance sociale du programme de microfinance d'APHEDD-BAVEC BENIN

En somme, le résultat l'IMF totalise un score de 14/25 soit 56%. Au regard de notre seuil de décision, il ressort que les services et produits offerts répondent aux besoins de la population cible.

C. Présentation et analyse des données relatives à l'amélioration situation socioéconomique des clients

Les questions portent sur la confiance et le partage d'informations de l'IMF avec les clients, la participation de ceux-ci dans les instances de décision de l'IMF et enfin les actions de l'IMF dans le domaine du renforcement du capital social de ses clients.

Tableau 15 : Données relatives à la dimension 3

					^Sous-
^Bénéfices	^Participation des	^Renforcement du			^dimensions
^économiques	^clients	^capital social

⁸

⁹

⁴

⁶

^50%

^67%

^Source : ^{Réalisé par nous-mêmes}

⁸

³

^38%

^{Graphique3: Amélioration de la situation}

^{Score obtenu}

^{Score relatif}

³⁰

⁶

⁸

³

^25
	^13

²⁵

²⁰

¹⁵

¹⁰

⁵

⁰

^{Score relatif
25
13
52%}

^{Score Prévu}

^{Score obtenu}

^8 ^4 ^Bénéfices ^économiques ^clients

^9 ^Participation ^des clients

^Renforcement ^du capital ^social

^Score relatif

^Source : ^{Réalisé par nous-mêmes}

63

Réalisé par Olivier NOUKPOKINNOU

Évaluation de la performance sociale du programme de microfinance d'APHEDD-BAVEC BENIN

Le tableau 12 met exergue les performances d'APHEDD-BAVEC dans l'amélioration de la situation socioéconomique des clients. Les résultats ici de nos recherches, montrent que la participation des clients aux décisions est élevée ce qui justifie son plus fort score relatif de 67%. Les choses restent encore mitigées en ce qui concerne le bénéfice économique pour les clients avec 50% du score attendu. Par rapport au renforcement du capital social des clients, APHEDD-BAVEC obtient un score faible de 38%, ce qui prouve les efforts ne sont pas encore suffisamment consentis dans ce domaine.

En définitive, l'IMF totalise un score de 13/25 soit 52%. Ce résultat montre que pour le moment la participation au programme de microfinance d'APHEDD-BAVEC n'améliore ni le capital social ni le capital politique des bénéficiaires.