Chapitre 2: Les principales techniques de blanchiment
d'argent
Si le premier chapitre nous a permis de comprendre ce que
renferme le << blanchiment de
capitaux >> et d'oü provient ce concept, il convient
de s'interroger sur la manière dont cette activité est
réalisée.
II-1: Les trois phases classiques de blanchiment de
capitaux
Concrètement, blanchir de l'argent revient a donner un
aspect légal a des valeurs patrimoniales d'origine délictueuse
par une succession d'opérations financières et ce, afin de les
soustraire aux recherches des organes de poursuites.
Traditionnellement, le blanchiment de capitaux comprend trois
stades: l'injection ou << prélavage >>, l'empilage ou
<< lavage >> et enfin l'intégration ou << recyclage
>>. (cf. annexe I).
V' Le premier stade, l'injection
/prelavage/placement/immersion, comprend tous les moyens par lesquels
les fonds provenant directement d'une activité criminelle sont
introduits pour la première fois, le plus souvent sous forme de grandes
quantités d'argent en espèces, dans le circuit financier. C'est a
ce stade que le blanchiment d'argent est le plus facilement décelable.
Cette première étape consiste en effet a introduire les fonds a
blanchir dans le système financier. Cela peut se faire en fractionnant
de fortes quantités d'espèces pour obtenir des sommes plus
petites et moins suspectes qui sont alors déposées directement
sur un compte bancaire, ou en se procurant divers instruments monétaires
(chèques, ordres de virement, etc....) qui sont ensuite collectés
et déposés sur des comptes en d'autres lieux.
1' Le deuxième stade, l'empilage
/lavage/dispersion, se définit comme une succession souvent
complexe de transactions financières, dont le but est d'effacer, le plus
rapidement possible, tout lien entre les capitaux "injectés" et leur
origine illicite. Outre la transformation rapide de ceux-ci en d'autres moyens
de paiement (chèques, chèques de voyage, lettres de
crédit, billets a ordre), les transferts nationaux et internationaux
constituent l'une des méthodes privilégiées. Cette
deuxième étape consiste en d'autres termes a procéder a
une série de conversions ou de déplacement de fonds pour les
éloigner de leur source. Les fonds peuvent ainsi être
transférés a travers l'achat ou la vente d'instruments de
placement (obligations, bons de Trésor etc....) entre autres. ;
1' Le troisième et dernier stade,
l'intégration /recyclage, inclut toutes les
méthodes permettant aux capitaux d'origine criminelle,
préalablement injectés et empilés, d'être investis
dans les circuits économiques et financiers légaux, sous la forme
de valeurs honnêtes et rémunératrices, comme notamment des
immeubles, des fonds de commerce, des objets de valeur ou encore des
participations dans des entreprises.
Deux observations générales peuvent être
faites par ailleurs en ce qui concerne les tendances actuelles du blanchiment
de capitaux. Premièrement, certaines techniques traditionnelles restent
les instruments préférés pour cacher de l'argent mal
gagné. Deuxièmement, outre les techniques classiques de
blanchiment, les experts ont prêté attention aux évolutions
intervenant dans le secteur financier qui font peser de lourdes menaces sur
l'efficacité de la lutte contre le blanchiment des capitaux.
Nos travaux se sont par ailleurs axés uniquement sur le
secteur bancaire dans la mesure oü celui-ci constitue la cible
privilégiée des << blanchisseurs de capitaux >>.
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