15. LA TRESORERIE
Dans le contexte actuel de redéploiement progressif des
affaires en RDC, la politique de la RAWBANK en matière de
trésorerie porte en grande partie sur l'importance de la
disponibilité de liquidités tant en franc congolais qu'en dollars
aux guichets de la banque pour lui permettre de répondre favorablement
à toute demande de la part des entreprises clientes. Ces
dernières sont actives dans le commerce international le plus
souvent, ce qui amène la banque à traiter des flux financiers
entrants et sortants ainsi que d'importantes opérations de change, en
relation étroite avec les banquiers correspondants.
16. DEPARTEMENT JURIDIQUE ET COMPLIANCE
C'est un département qui relève d'un processus
à vocation transversale au coeur de l'organisation, garant de la
conformité des opérations nées de l'activité des
clients ou initiées par la banque elle-même.
Trois fonctions relèvent de ce
département :
1° La fonction
« contentieux »
Elle fournit de manière générale tous les
conseils et services nécessaires au fonctionnement de la banque sur les
plans juridique et judiciaire. Parmi ceux-ci : des avis divers sur des
questions de droit, la rédaction d'actes et de contrats, l'inscription
des garanties, l'accomplissement des formalités nécessaires au
fonctionnement de la vie sociale de la banque, la gestion des contentieux
fiscaux, parafiscaux et judiciaires.
2° La fonction
« compliance »
Cette fonction existe à la RAWBANK depuis 2003,
époque où il n'y avait pas encore dans le pays des
législations étoffée en matière de lutte contre le
blanchissement d'argent et le financement du terrorisme.
Cette fonction s'attache à sept points en
particuliers :
1. Intégrer les règles de la législation
congolaise ainsi que les normes internationales sur la lutte contre le
blanchissement des capitaux et le financement du terrorisme dans les
procédures et instructions de la banque ;
2. Examiner les demandes d'ouverture de comptes et les
soumettre au comité compliance pour décision ;
3. S'assurer de la régularisation des dossiers
d'ouverture de compte ;
4. Surveiller les opérations afin de détecter
celles qui sont suspectes ;
5. Assurer la formation du personnel en matière de
compliance ;
6. Contrôler le respect des directives par le personnel
de la banque ;
7. Centraliser les communications du personnel sur les
opérations suspectes et faire les déclarations de soupçon
à la B.C.C.
3° La fonction « relations
extérieures »
Cette fonction porte essentiellement sur les contacts avec les
personnalités qui détiennent le pouvoir politique,
économique, législatif et judiciaire dans le but de faire
connaitre davantage la banque et de développer son image de marque.
| 
