II.4.2 Bureau Guichet Professionnel
Le guichetier exécute les opérations
d'encaissement en faveur des banques commerciales et les particuliers(CADECO)
en monnaie nationale. Dans ce guichet, on y trouve des fonds sous
réserve de comptage intégral ultérieur.
Ce bureau est scindé en deux sections :
II.4.2.1 La Section Monnaie Nationale : elle
s'occupe des opérations d'encaissement et de décaissement des
banques commerciales.
II.4.2.1 La Section Traitement de Billets(Atelier) :
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Le préposé en ce guichet a pour mission
d'effectuer les opérations d'encaissement. Seules les opérations
en faveurs de comptes de régis financières (DGI, DGRAD &
- Assure le comptage intégral des fonds reçu ainsi
que le triage ; - Le triage de billets et leur classement.
II.4.3 Bureau Guichet Public
Ce bureau assure la gestion des recettes et dépenses
réalisées pour le compte du trésor, il exécute les
décaissements pour les dépenses courantes de l'Etat à
savoir salaires et autres sur ordre du gouvernement central.
Partant de ces deux opérations, ce bureau est
subdivisé en deux guichets : II.4.3.1 Guichet
Dépense
Le guichetier a pour mission d'effectuer des opérations
de payement. Pour qu'un
document soit valable à être payé il doit
remplir les conditions suivantes :
· La signature du directeur, apposée sur la
mention BON A PAYER du titre à payer.
· La concordance entre le montant en chiffre et en
lettre,
· La signature du bénéficiaire est
mentionnée au bas du titre à payer.
Pour payer, le guichetier procède de la manière
suivante :
· Fait la réquisition de fonds enregistrée
dans son livre de mouvement ;
· Il saisit le document dans le système Navision,
valide l'opération et imprime le bureau de retrait en deux exemplaires
;
· Il étale les fonds à payer et fait appel
au client pour la réception de ces fonds.
· Il fait signé au client au verseau du titre
à payer et signe avec lui au recto du bordereau de retrait.
A la fin de la journée le guichetier arrête le
payement et passe à la clôture en procédant de la
manière suivante :
· S'il se retrouve avec les paquets, il les enregistre
au stylo rouge dans le livre de mouvement pour enfin les céder au bureau
conservation de valeur et titre.
· Il ne reste qu'avec les appoints dont leur total va
dégager le solde de la journée.
· Le solde se détermine par la différence
des entrées (Solde de veille et différentes réquisitions)
et des sorties (les différents payements et la cession de fonds au
BCVT).
On appelle appoint tout équivalent de nombre de
billets inférieurs à un paquet et un paquet contient cinq liasses
et une liasse contient cent billets pour chaque coupure.
II.4.3.2 Guichet Recette
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REMARQUE : au guichet dépense il n'existe pas de
billets impropres, on ne les trouve qu'au guichet recette.
L'OFIDA), le compte de la Banque Centrale du Congo et les
transferts de ménage qui sont admises. Les opérations en faveur
de banques commerciales et de la CADECO sont orientées au guichet
professionnel.
Les versements s'effectuent de la manière suivante :
· Le client de la note déjà
enregistrée au Service Opérations Bancaires remet l'argent au
guichetier ;
· Le guichetier vérifie le montant en comptant
intégralement et aussi en triant ;
· Si le montant correspond à celui de la note, le
guichetier saisie la note dans le système Navision ;
· Le guichetier valide l'opération et imprime le
bordereau de versement en quatre exemplaires.
· Il signe avec le client sur le bordereau de versement
et lui remet une copie avec l'original de la note comme preuve de payement
· Le guichetier garde l'original du bordereau de
versement pour le classement et remet les deux copies du bordereau avec une
copie de la note au SERVICE OPÉRATIONS BANCAIRES.
A la fin de la journée le guichetier recette
arrête avec les versements et procède à la clôture
des opérations de la manière suivante :
· Il réceptionne le fonds des appoints provenant de
l'atelier de comptage ;
· Il forme les liasses selon les différentes
coupures, tout en ayant rassemblé les
trois encaisses différentes qui sont :
? L'encaisse de veille ;
? L'encaisse du montant perçu pendant la journée
;
? L'encaisse des appoints provenant de l'atelier de
comptage.
· Après avoir formé les liasses, il arrive
à former les paquets en billets propres et impropres ;
· Il enregistre ces paquets dans son livre de mouvement,
pour enfin le céder au bureau BCVT.
· Il ne reste qu'avec les appoints en billets propres et
billets impropres dont leur total sera comparé au solde de la
journée ;
· Le solde se détermine par la différence
entre des entrées (l'encaisse de veille, le montant perçu pendant
la journée et les appoints provenant de l'atelier de comptage) et des
sorties (cessions de paquets en billets propres et billets impropres) au
BCVT.
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