III.3.1. Estimation du modèle à variable
dépendante : Octroi de crédit
L'estimation du modèle par rapport aux variables
indépendantes et dépendante (Octroi de
crédit).Ainsi en recourant au test de Jarque et Bera, la
vérification de la normalité de la distribution statistique des
résidus se présente à travers le graphique
suivant :
