CHAPITRE III. ANALYSE DU SYSTEME
D'INFORMATION EXISTANT
Par définition, le SI est un ensemble
d'éléments divers (hommes, machines, règles, etc.)
chargés de stocker et de traiter les informations relatives au
système opérant afin de les mettre à la disposition du
système de gestion.
Le SI Existant permet de suivre la réalisation des
objectifs dans une entreprise à tous les niveaux et dans toutes les
principales fonctions de celle-ci.
3.1. Le Modèle Conceptuel des Flux
(MCF)
Pour tenter de réduire la complexité de
modélisation d'une entreprise et surtout d'obtenir les tailles de
projets maîtrisables, on cherche à la découper en domaines
d'activité. Ce découpage permet aux concepteurs de
déterminer ce qu'ils vont faire.
On élaborera ainsi le diagramme des Flux puis le
Modèle conceptuel des Flux.
A
Client
F
Comptabilité
E G
Remise fonds
B
Portefeuille escompte
Visa -
position
Visa remise
chèque
Rapports
E
Caisse -
dépôt
K
G
Caisse -
Retrait
M
K
C
Gérance
D
Planifie et coordonne
Rapports
Commission
de crédit
M
A
C
Virement et
transfert
Guichetier
Direction
général
B
D
Courrier
Correspondant
F
3.1.1. Construction du Diagramme des flux
3.1.2. Matrice des flux
|
Guichetier
|
Client
|
CC
|
CR
|
CV
|
Visa
RC
|
Cpté
|
Courrier
|
Gérance
|
Correspondant
|
DG
|
VP
|
V&T
|
Portefeuille
Escompte
|
|
Guichetier
|
|
|
|
|
|
|
|
|
22
|
|
|
23
|
27
|
|
|
Client
|
5 et 19
|
|
|
|
7
|
9
|
|
|
|
|
|
3
|
|
1
|
|
CC
|
|
|
|
|
|
|
|
|
30
|
|
|
|
|
25
|
|
CR
|
|
6
|
|
|
|
|
11
|
|
|
|
|
|
|
|
|
CV
|
|
8
|
|
|
|
|
12
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Visa RC
|
|
|
|
10,18
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cpté
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13
|
|
|
|
|
|
|
Courrier
|
26
|
28
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gérance
|
21
|
20
|
30
|
|
|
|
|
|
|
|
14
|
|
|
|
|
Correspondant
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
16
|
|
|
DG
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15
|
|
|
|
|
|
|
VP
|
|
4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
V&T
|
|
|
|
|
|
|
|
29
|
|
17
|
|
|
|
|
|
Portefeuille Escompte
|
|
2
|
24
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Légende
|
|
|
|
1. Réponse à la demande
2. Demande de crédit
3. Demande renseignement
4. Renseignement fourni
5. Demande d'ouverture de compte
6. Remise des fonds
7. Versement
8. Bx de versement
9. Remet chèque
|
10. Renseignement sur chèque
11. Mouvement compte
12. Mouvement compte
13. Rapports
14. Rapports
15. Planifie et coordonne
16. Paiement/ envoie des fonds
17. Virement / Transfert
18. Renseignement sur chèque
|
19. Ordre de paiement
20. Attribution numéro de compte
21. Décision sur ouverture de compte
22. Dossier d'ouverture de compte
23. Ouverture compte
24. Document sur ouverture de crédit
25. Décision sur crédit
26. Remet courrier reçu
|
Client
Documents
Demande exécution
Pièces justificatives
Opérations bancaires
Comptabilité
Gérance
Courrier pour clients
Virement/Transfert
Envoi des fonds
Donne rapport
Rapports
Correspondants
Direction générale
Courrier
27. Dépose les OP déposées
28. Dresse le courrier
|
29. Tient informer d'un Virem. / Transf. Reçu
30. Dossier d'ouverture crédit
|
31. Décision sur ouverture crédit
|
3.1.3. Construction du Modèle Conceptuel des Flux
Net
3.2. MODEL ISA TION ORGANISATIONNEL DES
TRAITEMENTS
Le MOT défini l'organisation que l'on met en place pour
atteindre les objectifs décrits au niveau conceptuel en proposant des
choix de solutions afin de permettre à l'utilisateur d'opter pour l'une
d'entre elle.
On précisera alors les postes de travail, une
chronologie des opérations ainsi que le degré d'automatisation
des différentes procédures. Notons qu'ici on définit le
« qui », le « où » et le « quand ».
3.2.1. Règles d'organisation
1. L'UBC ouvre ses portes tous les jours (du lundi au vendredi)
de 8 heures à 16 heures, sauf le samedi où toutes les
activités s'arrêtent à 12 heures ;
2. Les demandes d'ouverture de compte sont adressées
au Chef d'Agence et déposées au guichet de la banque tous les
jours pendant les heures de service. Ces dernières sont
étudiées et une fois les conditions sont remplies, la demande est
acheminée auprès du Gérant pour l'attribution d'un
numéro de compte ;
3. Les dépôts des fonds se font au guichet de la
caisse dépôt ;
4. Pour tout retrait, le client se présente au guichet
caisse retrait muni de son chéquier ou des documents autorisant le
retrait des fonds. On analyse les documents, s'il est authentique, on remettra
l'argent au client ;
5. A la fin de chaque mois la comptabilité
prélève le frais de tenue de compte
6. Après enregistrement de l'opération, on
établit d'un extrait de compte. Mais dans le cas d'un versement, un
bordereau de dépôt est émis au déposant ;
7. la demande d'ouverture de crédit est
déposé au guichet de la banque et acheminée au
gérant pour analyse. Dans le cas om la demande est favorable, on
vérifie la liquidité avant de donner l'ordre d'octroi.
8. Pour effectuer un virement, le client doit soit adresser
soit déposer son ordre de paiement au guichet de la banque. Le
guichetier vérifiera si toutes les mentions sont
complétées. Si tel est le cas, il enregistre l'OD, puis la
transmet au chef de service de transfert et virement qui autorisera le
paiement.
9. avant d'exécuter toute autre opération
bancaire, le guichetier devra vérifier l'authenticité des
documents lui présenter, puis il élaborera des documents
attestations la passation de l'opération.
3.2.2. Tableau des procédures fonctionnelles du SI
Existant
Les opérations sont caractérisées par un
ou plusieurs évènements qui la déclenchent par
synchronisation, un opérateur logique, une période et un poste de
travail grâce à la mise en action d'un responsable.
La procédure peut être manuelle ou automatique
partiellement ou totalement. Notre SI Existant découpé en
processus donne lieu aux tableaux suivants :
Tableau 1. Processus « Ouverture de compte
»
|
PF
|
DEROULEMENT
|
ACTIONS
|
NATURE
|
POSTE DE TRAVAIL
|
|
DEBUT
|
DUREE
MAX
|
LIEU
|
RESPONSABLE
|
RESSOURCE
|
|
PF1
|
8h<t<14h
|
X'
|
Réception de la demande d'ouverture de compte
|
M
|
Réception
|
Réceptionniste
|
Réceptionniste
|
|
PF 2
|
8h<t<14h
|
X'
|
Etude du Dossier
|
M
|
Bureau Agence
|
Chef d'agence
|
Chef d'Agence
|
|
PF3
|
8h<t<14h
|
60'
|
Dactylographie des renseignements clients
|
M
|
Secrétariat
|
Secrétaire
|
Secrétaire
|
|
PF 4
|
8h<t<14h
|
X'
|
Enregistrement du client
|
M
|
Gérance
|
Gérant
|
Gérant
|
|
PF 5
|
8h<t<14h
|
X'
|
Attribution du numéro de compte
|
M
|
Gérance
|
Gérant
|
Gérant
|
Tableau 2. Processus « Retrait »
|
PF
|
DEROULEMENT
|
ACTIONS
|
NATURE
|
POSTE DE TRAVAIL
|
|
DEBUT
|
DUREE
MAX
|
LIEU
|
RESPONSABLE
|
RESSOURCE
|
|
PF6
|
8h<t<14h
|
X'
|
Réception client
|
M
|
Guichet Retrait
|
Caissier Retrait
|
Caissier Retrait
|
|
PF7
|
8h<t<14h
|
X'
|
Vérification chèque
|
M
|
Guichet Retrait
|
Caissier Retrait
|
Caissier Retrait
|
|
PF8
|
8h<t<14h
|
X'
|
Recherche Fiche du client
|
M
|
Guichet Retrait
|
Caissier Retrait
|
Caissier Retrait
|
|
PF9
|
8h<t<14h
|
X'
|
Vérification du solde client
|
M
|
Guichet Retrait
|
Caissier Retrait
|
Caissier Retrait
|
|
PF10
|
8h<t<14h
|
X'
|
Elaboration bordereau
|
M
|
Guichet Retrait
|
Caissier Retrait
|
Caissier Retrait
|
|
PF1 1
|
8h<t<14h
|
X'
|
Remise de l'argent
|
M
|
Guichet Retrait
|
Caissier Retrait
|
Caissier Retrait
|
|
PF12
|
8h<t<14h
|
X'
|
Enregistrement de l'opération
|
M
|
Guichet Retrait
|
Caissier Retrait
|
Caissier Retrait
|
Tableau 3. Processus « Versement »
|
PF
|
DEROULEMENT
|
ACTIONS
|
NATURE
|
POSTE DE TRAVAIL
|
|
DEBUT
|
DUREE
MAX
|
LIEU
|
RESPONSABLE
|
RESSOURCE
|
|
PF13
|
8h<t<14h
|
X'
|
Réception client + argent
|
M
|
GD
|
Caissier dépôt
|
Caissier dépôt
|
|
PF14
|
8h<t<14h
|
X'
|
Recherche de la fiche du client
|
M
|
GD
|
Caissier Dépôt
|
Caissier Dépôt
|
|
PF15
|
8h<t<14h
|
X'
|
Elaboration du bordereau de dépôt
|
M
|
GD
|
Caissier dépôt
|
Caissier dépôt
|
|
PF16
|
8h<t<14h
|
X'
|
Enregistrement versement dans le registre
|
M
|
GD
|
Caissier Dépôt
|
Caissier Dépôt
|
Tableau 4. Processus « Virement »
|
PF
|
DEROULEMENT
|
ACTIONS
|
NATURE
|
POSTE DE TRAVAIL
|
|
DEBUT
|
DUREE
MAX
|
LIEU
|
RESPONSABLE
|
RESSOURCE
|
|
PF1 7
|
8h<t< 16h
|
X'
|
Réception de l'ordre de paiement
|
M
|
Service Virement
|
Chef svce Virement
|
Chef svce Virement
|
|
PF1 8
|
|
|
Analyse de l'Ordre de paiement
|
M
|
Service Virement
|
Chef svce Virement
|
Chef svce Virement
|
|
PF1 9
|
|
|
Transmission ordre de paiement
|
M
|
Service Virement
|
Chef svce Virement
|
Chef svce Virement
|
|
PF20
|
`'
|
`'
|
Recherche fiche client
|
M
|
Service Virement
|
Chef svce Virement
|
Chef svce Virement
|
|
PF21
|
`'
|
`'
|
Vérification de la situation client
|
M
|
Service Virement
|
Chef svce Virement
|
Chef svce Virement
|
|
PF22
|
|
|
Autorisation de virement
|
M
|
Service Virement
|
Chef svce Virement
|
Chef svce Virement
|
|
PF23
|
`'
|
`'
|
Enregistrement de l'opération
|
M
|
Service Virement
|
Chef svce Virement
|
Chef svce Virement
|
Tableau 5. Processus « Demande de crédit
»
|
PF
|
DEROULEMENT
|
ACTIONS
|
NATURE
|
POSTE DE TRAVAIL
|
|
DEBUT
|
DUREE
MAX
|
LIEU
|
RESPONSABLE
|
RESSOURCE
|
|
PF24
|
8h<t<14h
|
X'
|
Réception de la demande de crédit
|
M
|
Commission de
crédit
|
Gérant
|
Gérant +Membres de
la CC
|
|
PF25
|
`'
|
`'
|
Ouverture et Analyse de la demande
|
M
|
Commission de
crédit
|
Gérant
|
Gérant +Membres de
la CC
|
|
PF26
|
`'
|
`'
|
Vérification liquidité
|
M
|
Commission de
crédit
|
Gérant
|
Gérant +Membres de
la CC
|
|
PF27
|
`'
|
`'
|
Elaboration note de crédit
|
M
|
Commission de
crédit
|
Gérant
|
Gérant +Membres de
la CC
|
|
PF28
|
|
|
Enregistrement crédit
|
M
|
Commission de
crédit
|
Gérant
|
Gérant +Membres de
la CC
|
|
PF29
|
`'
|
`'
|
Octroi crédit
|
M
|
Commission de
crédit
|
Gérant
|
Gérant +Membres de
la CC
|
Tableau 6. Processus « Clôture des
opérations »
|
PF
|
DEROULEMENT
|
ACTIONS
|
NATURE
|
POSTE DE TRAVAIL
|
|
DEBUT
|
DUREE
MAX
|
LIEU
|
RESPONSABLE
|
RESSOURCE
|
|
PF30
|
14h<t<16h
|
X'
|
Réception des documents issus du traitement des
opérations
|
M
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Comptable
|
|
PF31
|
14h<t<16h
|
X'
|
Catégorisation d'opération
|
M
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Comptable
|
|
PF32
|
14h<t<16h
|
X'
|
Journalisation
|
M
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Comptable
|
|
PF33
|
14h<t<16h
|
X'
|
Elaboration des états financiers
|
M
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Comptable
|
3.2.3 Diagramme d'enchaînement des
procédures
Ce diagramme est principalement forme des opérations
qui se succèdent sans interruption. Les évènements entrant
déclenchent l'opération, de cette dernière résulte
les autres après décomposition de l'opération en
procédure fonctionnelle.
Formalisme Utilisé21
Evénements déclenchants
Conditions d'exécution
Désignation de l'opération
Règle d'émission
Evénement résultat
21 DIONISI D., L'essentiel sur Merise,
éditions Eyrolles, Paris, 1998
3.2.4. Construction du diagramme d'enchaînement des
procédures
|
Durée
|
Processus « Ouverture de compte »
|
Nature
|
Poste de
travail
|
|
|
M
|
|
|
Dde Ouverture Client présent
compte
Et
|
|
PF1
|
Réception demande ouverture de compte
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
|
|
|
Dde reçue
|
|
|
|
Dossier ouvert c Chef Agence
a b dispo
|
M
|
|
|
(a et b et c) ou d
|
|
|
PF2
|
Etude du Dossier
|
d
|
|
OK
|
PAS OK
|
|
Dossier
|
|
|
|
Dossier refusé
accepté
|
|
|
|
Secrétaire dispo
|
|
M
|
|
|
Et
|
|
PF3
|
Dactylographie coordonnées clients
|
|
|
Toujours
|
|
Coordonnées
dactylographiées
|
|
|
|
|
|
Registre dispo
|
|
M
|
|
|
Et
|
|
PF4
|
Enregistrement du client
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Client enregistré
|
|
|
|
|
M
|
|
|
Gérant dispo
|
|
Et
|
|
PF5
|
Attribution numéro de compte
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Numéro de
compte attribué
|
|
Durée
|
Processus « Retrait des fonds »
|
Nature
|
Poste de
travail
|
|
|
M
|
|
|
Client présent Chèque présenté
|
|
Et
|
|
PF6
|
Réception du client
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
|
Client reçu
|
|
|
|
|
|
M
|
|
|
Guichetier dispo
a b c
|
|
(a et b ) ou c
|
|
|
|
PF7
|
Vérification du chèque
|
|
|
OK
|
PAS OK
|
|
|
|
|
|
Chèque refusé
|
|
Chèque accepté
|
|
|
|
|
N° de Compte
|
|
M
|
|
|
Et
|
|
PF8
|
Recherche Fiche du client
|
|
|
Toujours
|
|
Fiche du client
trouvé
|
|
|
|
|
|
Processus
|
|
M
|
|
|
Versement
|
|
|
Et
|
|
|
|
PF9
|
Vérification Solde Client
|
|
|
Suffisant
|
Insuffisant
|
|
Retrait refusé
Solde Suffisant
|
|
|
|
M
|
|
|
Caissier dispo
|
|
|
Et
|
|
PF10
|
Elaboration Bordereau de retrait
|
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Bordereau de
retrait élaboré A
|
|
|
M
|
|
|
A Liquidité dispo
|
|
Et
|
|
PF1 1
|
Remise de l'argent
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Argent remis
|
|
|
M
|
|
|
Registre dispo
|
|
|
Et
|
|
PF12
|
Enregistrement de l'opération
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Opération de
retrait enregistrée
|
|
Durée
|
Processus « Versement des fonds »
|
Nature
|
Poste de
travail
|
|
|
M
|
|
|
Client présenté Argent présenté
|
|
Et
|
|
PF13
|
Réception Client
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
|
|
Client reçu
|
|
|
|
|
M
|
|
|
N° de Compte
|
|
Guichetier dispo
|
|
Et
|
|
PF14
|
Recherche Fiche du Client
|
|
|
Toujours
|
|
|
Fiche trouvée
|
|
Liquidité conforme
|
M
|
|
|
Et
|
|
PF15
|
Elaboration Bordereau de versement
|
|
|
|
Toujours
|
|
|
Bordereau
élaboré B
|
|
|
|
B Registre dispo
|
|
M
|
|
|
Et
|
|
PF16
|
Enregistrement Bordereau
|
|
Toujours
|
|
|
|
Bordereau enregistré
|
|
|
Durée
|
Processus « Paiement »
|
Nature
|
Poste de
travail
|
|
|
M
|
|
|
OP déposé
|
|
Et
|
|
PF17
|
Réception de l'Ordre de paiement
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
|
OP reçue
|
|
|
|
|
|
M
|
|
|
Guichetier dispo
a b c
(a et b ) ou c
|
|
|
|
PF18
|
Analyse de l'Ordre de Paiement
|
|
|
OK
|
PAS OK
|
|
OP non conforme
OP accepté
|
|
|
M
|
|
|
Et
|
|
PF19
|
Transmission de l'Ordre de Paiement
|
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
OP Transmis C
|
|
|
|
C Fiche client trouvée
|
|
M
|
|
|
Et
|
|
PF20
|
Vérification situation du client
|
|
Suffisant Insuffisant
|
|
Situation
suffisante
|
OP refusée
|
|
|
|
Chef de service
dispo
Et
|
|
M
|
|
|
PF21
|
Autorisation de paiement
|
|
Toujours
|
|
Paiement
autorisé
|
|
|
|
|
|
|
M
|
|
|
Et
|
|
PF22
|
Enregistrement de l'opération
|
|
Toujours
|
|
|
|
Opération
enregistrée
|
|
Durée
|
Processus « Demande de crédit
»
|
Nature
|
Poste de
travail
|
|
|
M
|
|
|
Dde de crédit
présenté
Et
|
|
PF23
|
Réception demande de crédit
|
|
|
Toujours
|
|
|
Dde reçue
|
|
|
|
M
|
|
|
Gérant dispo
|
|
|
Et
|
|
PF24
|
Analyse de la demande
|
|
|
|
OK
|
PAS OK
|
|
|
|
Dossier refusé
D
|
|
Dossier accepté
|
|
|
|
|
|
M
|
|
|
D
|
|
|
Et
|
|
PF25
|
Vérification liquidité
|
|
OK PAS OK
|
|
Liquidité suffisante Crédit en attente
|
|
|
|
|
|
|
M
|
|
|
Guichetier dispo
|
|
Et
|
|
PF26
|
Elaboration note de crédit
|
|
Toujours
|
|
Note de crédit
élaboré
|
|
|
|
|
|
M
|
|
|
Et
|
|
PF27
|
Enregistrement crédit
|
|
Toujours
|
|
Crédit
|
|
|
enregistré
|
|
|
|
|
|
M
|
|
|
Client présenté
|
|
|
|
Et
|
|
PF28
|
Octroi crédit
|
|
Toujours
|
|
Crédit
|
|
|
octroyé
|
|
Durée
|
Processus « Clôture des opérations
»
|
Nature
|
Poste de
travail
|
|
|
|
|
M
|
|
|
Documents
|
prêts
|
|
Et
|
|
PF29
|
Transmission des documents comptables
|
|
Toujours
|
|
|
|
|
E
Documents
transmis
|
|
|
M
|
|
|
Comptable
E dispo
|
|
Et
|
|
PF30
|
Réception des documents
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
|
|
Documents reçus
|
|
|
|
|
M
|
|
|
Et
|
|
PF31
|
Catégorisation des opérations
|
|
|
Toujours
|
|
Opérations
catégorisées
|
|
|
|
|
|
Calcul des totaux
|
|
M
|
|
|
Et
|
|
PF32
|
Journalisation
|
|
|
Toujours
|
|
|
Journalisation faites
|
|
|
|
M
|
|
|
Soldes vérifiés
|
|
|
Et
|
|
PF33
|
Elaboration Etats financiers
|
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Etats financiers
élaborés
|
3.3. MODELE CONCEPTUEL DES
TRAITEMENTS
La description conceptuel permet de représenter la
finalité du système et sa raison d'être cela en s'appuyant
sur ses objectifs et les réalités externes qui le contraignent.
Les fonctions sont décrites, à ce niveau, indépendamment
de la manière dont elles seront réalisées. On
représente donc ici le « quoi » du système.
Le MCT permet de structurer les opérations sur le seul
critère de l'enchaînement logique. Une opération sera
exécutée après l'autre si elle a besoin, pour «
fonctionner », des résultats de l'autre22.
3.3.1. Concepts utilisés
Evénement : est un fait survenu dans
l'environnement du Système d'Information et qui apporte de mouvement
à celui-ci. Un intervalle de temps peut ou ne pas s'observer entre la
perception du fait et sa prise en considération par le Système
d'Information.
Synchronisation : Une synchronisation d'une
opération est le fait qu'une suite d'événements
contributifs doit être réalisée selon une proposition
logique traduisant les règles de gestion pour l'activation afin que
l'opération soit déclenchée.
3.3.2. Règles de gestion
1. Pour approuver un compte à l'UBC, on doit dresser une
demande écrite, ensuite on l'analysera et enfin, le client aura une
réponse.
2. Si cette réponse est favorable, le demandeur
procède au paiement de frais d'ouverture de compte qui s'en suivra par
l'enregistrement des coordonnées du client ;
3. Les versements et les retraits des fonds peuvent être
effectués sur un compte selon sa nature et les circonstances ;
4. Tout dépôt est soldé par
l'élaboration du bordereau de dépôt, tandis que pour le
retrait ou le dépôt qui a pour effet de mouvementer un compte on
élaborera un extrait de compte;
22 André P., VAILLY A., Op. Cit, P.
26
5. Toute demande d'ouverture de Crédit doit subir une
analyse ; si cette analyse est satisfaisante on vérifie la
liquidité afin de pouvoir octroyé le montant demandé par
le client et on enregistre les coordonnées sur la demande et/ou l'octroi
du crédit ;
6. Le virement doit être précédé
d'un ordre de paiement qui sera, dès sa réception analyser. Dans
le cas où les conditions sont remplies, on vérifie la
liquidité en compte du client, si son compte est déficitaire, on
peut ne pas passer l'opération, si tel n'est pas le cas on effectue le
virement. Dans le cas contraire, le virement est refusé ;
7. Toute opération à passer doit respecter les
normes bancaires prévu par l'UBC, cela du point de vue des documents
utilisés et des modes d'exécution.
8. Tous les documents sur les opérations passées
pendant la journée sont envoyés à la comptabilité
pour être journalisé.
Demande d'ouverture
de compte
N° compte +
fiche attribuée
3.3.3. Construction du MCT Processus « Ouverture
de compte »
Demande
refusée
Analyse de la demande d'ouverture de compte
Ok
Demande
acceptée
Pas OK
Frais
payé
et
Enregistrement nouveau client dans le registre
Toujours
Client
enregistré
Fiche client
disponible
et
Attribution numéro compte
Toujours
Demande
retrait
Montant
disponible A
Vérification de la situation en compte
Disponible
a
Chèque présenté
(a et b) ou c
b
Pas disponible
Demande
en attente
c
Processus « Versement »
Client
présenté
et
Argent
présenté
Elaboration Bx_D
Toujours
Bx _D
élaboré
et
Fiche client
trouvée
Enregistrement versement
Toujours
Versement
effectuer
Processus « Retrait »
Chèque
acquitté
Et Elaboration Bx_R
A
Toujours
Bx _R
élaboré
et
Fiche client
trouvée
Enregistrement du retrait
Toujours
Retrait
enregistré
Processus « Demande de Crédit
»
Demande de
crédit
Etude du dossier
Refusé
Disponible
Pas disponible
En
attente
Liquidité dispo
B
EA
Conforme Non conforme
Demande
acceptée
c
a b
EA
Eléments du
contrat validé
(a et b)ou c
Frais payé
B
Et Octroi crédit
Toujours
Crédit octroyé
Ordre de
paiement
Analyse de l'ordre de paiement
Conforme
Non conforme
Refusé
OD validé K Fiche client
a c b
présenté
(a et b)ou c
Vérification liquidité
Disponible
Pas disponible
En
attente
Liquidité dispo
Autorisation
accordée
K
Et
Enregistrement opération virement
Toujours
Virement effectué
Processus « Virement »
Processus « Clôture des opérations
»
Période de
clôture
Et
Documents
récoltés
Catégorisation des opérations
Toujours
Opérations
catégorisées
Et
Journalisation
Calcul des
totaux faits
Etats financiers
élaborés
Toujours
Elaboration des Etats financiers
Journalisation
faite
et
Soldes annotés
Toujours
3.4. MODELISATION CONCEPTUEL DES
DONNEES
Cette modélisation s'appuie sur l'ensemble des
données manipulées par l'organisation étudiée et
sur les règles de gestion, les données étant la
représentation des propriétés définissant les
réalités de l'entreprise, et les règles de gestion
définissant les rapports entre ces propriétés.
Il décrit la sémantique, c'est-à-dire le
sens que nous attachons à ces données ainsi que leurs rapports.
Les propriétés décelées comme dépendant
directement les unes des autres constitueront des objets conceptuels qui sont
réellement le reflet des objets réels appelés
entités, et entre ceux-ci sont définies des associations
nommées relations qui traduisent les règles de gestion.
3.4.1. Objectifs
Par le MCD élaboré, le SI suit les objectifs
suivants :
1. Connaître la situation de compte de chaque client
à tout moment.
2. Elaborer les documents divers provenant du traitement des
opérations bancaires (Bordereau de dépôt et retrait,
extrait de compte, relevé de compte etc.) et cela, à chaque fois
où l'opération est réalisée.
3. Connaître les détails sur opérations en
cours et avoir les détails sur les opérations déjà
réalisées.
4. Produire les indicateurs de gestion et quelques états
financiers.
3.4.2. Règles de gestion
Une règle de gestion précise les contraintes qui
doivent être respectées par le modèle. Pour le SI actuel
à l'UBC, nous avons les règles de gestion que voici :
1. Un client peut ouvrir un ou plusieurs comptes.
2. Un compte est mouvementé par un ou plusieurs
dépôts, mais un dépôt ne peut mouvementer qu'un et un
seul compte.
3. Un client peut effectuer plusieurs retraits sur son compte
; cela n'est faisable que si son compte est approvisionné. Dans le cas
contraire, l'opération lui est refusée.
4. Un client peut bénéficier d'un virement, ou il
peut lui-même effectuer un virement soit en faveur d'autres tiers, soit
en sa propre faveur.
5. La banque ne peut accorder de crédit qu'à un et
un seul client.
6. Il peut avoir entre le client et la banque, d'après
leurs relations habituelles, passation d'une opération quelconque (se
résumant par des ordres de paiement, encaissement des effets de commerce
etc.) modifiant le solde du compte selon le type d'opération
réalisée.
3.4.4. Dictionnaire des
données
|
Noms
|
Significations
|
Type
A
N
AN
|
Long.
|
Nature
|
Règle de
calcul
|
|
E
Co
Ca
|
M
SIG
SITU
|
|
NumMat
|
Numéro matricule
|
AN
|
10
|
E
|
SIG
|
|
|
NomCli
|
Nom du client
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
PNCli
|
Post nom du client
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
DateNaiss
|
Date de naissance
|
D
|
8
|
E
|
SIG
|
Jj/mm/aa
|
|
Lieu Nais
|
Lieu de naissance
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
Adres
|
Adresse du client
|
AN
|
30
|
Co
|
SITU
|
|
|
Nationa
|
Nationalité du client
|
A
|
25
|
E
|
SIG
|
|
|
Pays
|
Pays du client
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
NumCpte
|
Numéro du compte
|
AN
|
10
|
E
|
SIG
|
|
|
DateOuvCpte
|
Date d'ouverture du compte
|
D
|
8
|
E
|
SIG
|
Jj/mm/aa
|
|
NRC
|
Numéro du registre du commerce
|
AN
|
12
|
E
|
SIG
|
|
|
NumTel
|
Numéro de téléphone
|
AN
|
15
|
E
|
SIG
|
|
|
DatCrea
|
Date de Création
|
D
|
8
|
E
|
SIG
|
Jj/mm/aa
|
|
MontantD
|
Montant débité
|
N
|
12
|
E
|
SITU
|
|
|
MontantC
|
Montant crédité
|
N
|
12
|
E
|
SITU
|
|
|
NumVer
|
Numéro du versement
|
N
|
10
|
E
|
M
|
|
|
NomDéposant
|
Nom du déposant
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
PNDéposant
|
Post nom du déposant
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
NumCarteDep
|
Numéro carte du déposant
|
AN
|
10
|
E
|
SIG
|
|
|
DateEmission
|
Date d'émission de l'OP
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
NomGuich
|
Nom du guichetier
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
DateRet
|
Date de retrait
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
MontRet
|
Montant retiré
|
N
|
12
|
E
|
SITU
|
|
|
NumCred
|
Numéro du crédit
|
N
|
10
|
E
|
M
|
|
|
NumOP
|
Numéro de l'OP
|
N
|
10
|
E
|
M
|
|
|
DateOP
|
Date de l'OP
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
MntPmtOP
|
Montant de l'OP
|
N
|
12
|
E
|
SITU
|
|
|
NomCorr
|
Nom du correspondant
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
DateCred
|
Date d'octroi de crédit
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
DateRemb
|
Date de remboursement crédit
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
MontCred
|
Montant du crédit octroyé
|
N
|
12
|
E
|
SITU
|
|
|
Libelle
|
Libellé de l'opération
|
AN
|
50
|
E
|
M
|
|
|
DateVal
|
Date de valeur
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
TauxInt
|
Taux d'intérêt
|
N
|
5
|
E
|
M
|
|
|
Echeance
|
Echéance du crédit
|
N
|
3
|
E
|
M
|
|
3.4.5. Graphe des dépendances
fonctionnelles
NumVers
DateN
NumCred
Nationalité
MontVers
NumCli
NumCpte
DateVers
NumRet
NomDepos
PNDepos
NomGuich
Pays
PNCli
DateCred
Echéance
MontCred
TauxInt
DateRemb
DateOD NumOD
DateRet
GenreOPs
Libellé MontOD N°CpteBen
MontRet
N°Cheque
NomBen
NumMat
« Informatisation de la gestion des opérations
bancaires dans une institution financière bancaire : Cas de l'Union des
Banques Congolaises. » - 52 -
1,1
Paiement
NumOD, NomBen, MontOD, Libelle, dateOp ...
Retrait
NumRet, MontRet, N°Cheque, dateRet ...
3.4.6. Construction du Modèle Conceptuel des
données
Client
NumMat, NomCl, PNCli, DateN, LieuN, Pays, Nationalite,
DateCrea, NRC ...
Ouvre 1, 1
1, n
0, n
Demande
1, 1
Effectue
0, n
NumCpte
Compte
0, n
Concerne
1, 1
0, n
Versement
NumVers, MontVers, NomDepos, PNDepos, DateVers
1, 1
Crédit
NumCred, MontCred, Echeance, TauxI nt,
MontRemb,DateCred
Concerne
3.4.7. Critique du SI Existant
Le système d'information de l'UBC fonctionne sans
beaucoup des difficultés. La gestion bancaire consiste à un
ensemble complexe d'opérations, ce qui est à la base du
sectionnement des responsabilités aux différents centres de
décision.
Ces centres disposent d'une autonomie de responsabilité
en ce qui concerne l'enregistrement des opérations leur dévolue.
Ils condensent toutes les opérations et les conduisent au service de
comptabilité qui se charge de la centralisation et de
l'élaboration des états financiers.
Cette façon de gérer est trop lourde et ne
permet pas une prise de décision rapide. En plus, beaucoup des
détails sur l'exploitation régulière des opérations
bancaires ainsi que sur la gestion des comptes bancaires parviennent à
échapper à la hiérarchie.
o Au niveau des objectifs
Le système d'information de l'UBC est tenu
manuellement. Dans les services tel que caisse retrait, caisse
dépôt, portefeuille escompte, etc. sont tenus des registres
servant à la collecte des données brutes sur l'opération
exécutée ou à exécuter. Ceux-ci forment alors des
bases d'informations lesquelles interviennent dans la production des
états centralisés, puis des états financiers.
Les aspects relatifs à l'analyse des fonds par compte et
par type d'opération bancaire, les fréquences d'exploitation des
comptes restent encore inexploités.
Aussi il impossible au gestionnaire de l'UBC de prendre des
décisions stratégiques sur base des rapports reflétant la
réalité vécue par la banque pendant une période
donnée dans un laps de temps.
o Les documents utilisés
L'UBC possède un nombre important des documents pour son
exploitation. Nous citerons :
- La feuille d'identification du client
- La fiche du client
- Le bordereau de retrait et de versement
- Les ordres de paiement
- Le journal de caisse
- Le registre
- Les extraits, relevés de comptes
- Etc.
Néanmoins, pour une bonne exploitation bancaire, ces
documents sont trop insuffisants. Dans le chapitre qui suivra, nous aurons
à proposer d'autres documents qui aideront la banque et ses clients
à avoir assez des détails sur les opérations
passées entre eux et cela de manière automatique.
L'ancien système étant caractérisé
par une manipulation manuelle des données. Avant de centraliser les
opérations et produire les états financiers et rapports, le
comptable ne dispose que d'au moins 25% des documents qu'il devrait
nécessairement utilisés ; en plus lorsque ces derniers lui
parviennent, il est appelé à faire encore une fois des calculs
supplémentaires pendant toute la journée voir même pendant
deux ou plusieurs jours s'il s'agit des rapports de longue période
d'exploitation. Ce qui entraîne une introduction facile d'erreurs, une
lourdeur dans le traitement de ces données et une lenteur en terme de
temps dans la production périodique des rapports. En outre, il se
constate des redondances fréquentes des données.
Le nouveau système informatique devrait dénicher
ces erreurs avant que la situation centralisée les ait prises en compte.
Ce qui permettrait une fiabilité dans la production des rapports
centralisés et états financiers.
o Critiques des moyens
L'UBC, Via Western Union possède quelques ordinateurs
avec des logiciels importants. Seulement ceux-ci lui permettent de gérer
les opérations de transferts.
En outre nous devons savoir que le traitement de l'information
nécessite des moyens les plus adéquats liés à la
technique de traitement mais aussi le matériel utilisé pour le
traitement.
Le gestion manuelle des opérations bancaires
constatée dans le SI Existant à fait l'objet de plusieurs
insuffisances dont :
- La redondance dans la récolte des
informations lors de l'enregistrement des coordonnées des mêmes
clients lors de leur présentation au guichet de la banque,
- La difficulté de fouille des
informations en cas de recherche d'indications
nécessaires,
- Les erreurs fréquentes de calcul,
- La perte de temps dans la prise de
décision.
o Solutions envisagées
Les observations personnelles ainsi que les résultats
de nos interviews ont fait montre d'un besoin pressant d'informatisation.
L'amélioration du SI Existant par la conception d'un
nouveau SI basé sur l'informatisation de la gestion des
opérations bancaires permettra d'éviter les
répétitions dans la récolte des informations, la recherche
des informations sur base des critères bien définies, la
récolte des données nécessaires mais en plus, elle
permettra de produire dans un temps records le rapport centralisé de
toutes les opérations enregistrées et les états financiers
pour une période donnée.
L'idée d'informatisation implique la disposition des
matériels adéquats. C'est pourquoi, compte tenu de l'absence de
cet instrument de traitement informationnel au sein de l'UBC, il conviendrait
que celui-ci soit disponible dans les différents services pour leur
permettre l'enregistrement directe des données et leur traitement
automatique.
Dans les chapitres qui suivent, notre étude s'orientera
dans la conception d'un SI matérialiser par une application informatique
remède aux failles constatées dans le SI Existant.
2ème PARTIE :
SYSTEME D'INFORMATION
INFORMATISE
CHAPITRE IV. CONCEPTION DU SYSTEME
D'INFORMATION
FUTUR
Le système d'information existant que nous venons
d'étudier au chapitre précèdent, nous conduit à
conclure qu'il était manuel et entaché de quelques
défaillances préjudiciables.
Dans ce chapitre, nous partirons des modèles
présentés précédemment pour concevoir un nouveau
système d'information et pour automatiser certaines opérations de
l'existant ainsi que d'en ajouter d'autres.
4.1. MODELISATION CONCEPTUELLE DES DONNEES 4.2.1.
Objectifs
Le modèle conceptuel des données du système
d'information futur sera conçu avec comme objectifs suivants :
- Connaître la situation de compte de
chaque client automatiquement et à tout moment ;
- Elaborer les documents divers provenant du
traitement des opérations bancaires,
- Connaître les détails sur
l'opération en cours mais aussi sur les opérations
déjà traitées,
- Sortir les états financiers globaux au
moment voulu,
- Produire les indicateurs de gestion.
4.2.2. Règles de Gestion
1. Un client ne peut ouvrir qu'un et un seul compte
2. Les comptes sont groupés en types. Un compte
appartient ainsi qu'à un seul type de compte,
3. Un crédit peut ne pas être remboursé,
s'il est, il peut l'être plusieurs fois,
4. Un client peut effectuer plusieurs retraits sur son compte si
celui-ci est approvisionné, sinon l'opération lui est
refusée,
5. Un compte est mouvementé par un ou plusieurs
versements, mais un versement ne peut mouvementer qu'un et un seul compte,
6. Les paiements sont catégorisés en type de
paiement (les virements bancaires et les ordres de paiement ordinaires). Chaque
paiement appartient à un et un seul type, ce dernier pouvant contenir
plusieurs paiements,
7. un client peut bénéficier d'un virement,
lui-même aussi peut effectuer un virement en faveur d'autres tiers ou
à sa propre faveur,
8. entre le client et la banque il peut avoir passation d'une
opération modifiant le solde du compte.
4.2.3. Dictionnaire des
données
|
Noms
|
Significations
|
Type
A
N
AN
|
Long.
|
Nature
|
Règle de
calcul
|
|
E
Co
Ca
|
M
SIG
SITU
|
|
NumMat
|
Numéro matricule
|
AN
|
10
|
E
|
SIG
|
|
|
NomCli
|
Nom du client
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
PNCli
|
Post nom du client
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
DateNaiss
|
Date de naissance
|
D
|
8
|
E
|
SIG
|
Jj/mm/aa
|
|
Lieu Nais
|
Lieu de naissance
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
Adres
|
Adresse du client
|
AN
|
30
|
Co
|
SITU
|
|
|
Nationa
|
Nationalité du client
|
A
|
25
|
E
|
SIG
|
|
|
Pays
|
Pays du client
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
NumCpte
|
Numéro du compte
|
AN
|
10
|
E
|
SIG
|
|
|
DateOuvCpte
|
Date d'ouverture du compte
|
D
|
8
|
E
|
SIG
|
Jj/mm/aa
|
|
NRC
|
Numéro du registre du commerce
|
AN
|
12
|
E
|
SIG
|
|
|
NumTel
|
Numéro de téléphone
|
AN
|
15
|
E
|
SIG
|
|
|
DatCrea
|
Date de Création
|
D
|
8
|
E
|
SIG
|
Jj/mm/aa
|
|
MontantD
|
Montant débité
|
N
|
12
|
E
|
SITU
|
|
|
MontantC
|
Montant crédité
|
N
|
12
|
E
|
SITU
|
|
|
NumVer
|
Numéro du versement
|
N
|
10
|
E
|
M
|
|
|
NomDéposant
|
Nom du déposant
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
PNDéposant
|
Post nom du déposant
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
NumCarteDep
|
Numéro carte du déposant
|
AN
|
10
|
E
|
SIG
|
|
|
DateEmission
|
Date d'émission de l'OP
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
NomGuich
|
Nom du guichetier
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
DateRet
|
Date de retrait
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
MontRet
|
Montant retiré
|
N
|
12
|
E
|
SITU
|
|
|
NumCred
|
Numéro du crédit
|
N
|
10
|
E
|
M
|
|
|
NumOP
|
Numéro de l'OP
|
N
|
10
|
E
|
M
|
|
|
DateOP
|
Date de l'OP
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
MntPmtOP
|
Montant de l'OP
|
N
|
12
|
E
|
SITU
|
|
|
NomCorr
|
Nom du correspondant
|
A
|
20
|
E
|
SIG
|
|
|
DateCred
|
Date d'octroi de crédit
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
DateRemb
|
Date de remboursement crédit
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
MontCred
|
Montant du crédit octroyé
|
N
|
12
|
E
|
SITU
|
|
|
Libelle
|
Libellé de l'opération
|
AN
|
50
|
E
|
M
|
|
|
DateVal
|
Date de valeur
|
D
|
8
|
E
|
M
|
Jj/mm/aa
|
|
TauxInt
|
Taux d'intérêt
|
N
|
5
|
E
|
M
|
|
|
Echeance
|
Echéance du crédit
|
N
|
3
|
E
|
M
|
|
|
TypePmt
|
Type de paiement
|
N
|
2
|
E
|
SIG
|
|
|
DesTypPmt
|
Désignation du type de paiement
|
A
|
30
|
E
|
SIG
|
|
|
TypeCred
|
Numéro Type de crédit
|
N
|
2
|
E
|
SIG
|
|
|
DesTypCred
|
Désignation du type de crédit
|
A
|
25
|
E
|
SIG
|
|
|
NumType
|
Numéro du type de compte
|
N
|
2
|
E
|
SIG
|
|
|
MontRemb
|
Montant remboursé
|
N
|
25
|
E
|
M
|
|
|
DesType
|
Désignation du type de compte
|
A
|
25
|
E
|
SIG
|
|
NumVers
NumType
NumType
DesTypCred
NumMat
DateN
Nationalité
NumCred
Echéance
DesType
NumCpte
DateVers
MontVers
NomDepos
PNDepos
NomGuich
NumCli
Pays
PNCli
DateCred
tauxInt
MontCred
NumRet
DateOD NumOD
NumRemb
DateRet
DateRbs
MontRemb
GenreOPs
Libellé MontOD N°CpteBen
MontRet
N°Cheque
NomBen
4.2.4. Graphe de dépendances
fonctionnelles
4.2.5. Construction du MCD
TypeCpte
NumType, DesTyp
Versement
NumVers, MontVers,
NomDepos, PNDepos,
DateVers
Crédit
NumCred, MontCred, Echeance, TauxI nt, MontRemb,
DateCred
...
Concerne
Client
NumMat, NomCl, PNCli, DateN, LieuN, Pays, Nationalite,
DateCrea, NRC ...
0, n
1,1
Effectue
Ouvre 1, 1
1, n
0, n
Demande
0, n
1, 1
0, n
Compte
Concerne
NumCpte
1, 1
Appartient
1,1
0, n
0,n
1,1
1, 1
Appartient
0, n
TypeCred
TypeCred, desTypCred
Paiement
NumOD, NomBen, MontOD, Libelle, DateOD ...
1,1
Appartient
0,n
TypePmt
TypePmt, desTypPmt
Effectue
1,1
Remboursement
numRemb, DateRbs, MontRemb, DateRbs...
Retrait
NumRet, MontRet, N°Cheque, DateRet ...
4.2. MODELISATION CONCEPTUELLE DES TRAITEMENTS 4.2.1.
Règles de Gestion
1. Pour approuver un compte à l'UBC, le demandeur doit
dresser une demande écrite qui sera analyser aussitôt sa
réception,
2. Si la demande est acceptée, le demandeur devra payer
les frais d'ouverture de compte. Ensuite on enregistrera ses coordonnées
puis il se verra attribuer un numéro de compte automatiquement,
3. Sur demande du client, on choisira l'opération
à passer dans la base des données,
4. Dans le cas d'une opération de dépôt ou
de retrait, on cherchera les coordonnées du client (n° compte, nom
etc.) dans la base des données,
5. Dans le cas des opérations de crédit et des
moyens de paiement (Virements et ordre de paiement), on analysera d'abord la
demande de crédit ou l'ordre de paiement. Si les conditions sont
remplies, on recherche le client dans la Base des données et on
vérifie la liquidité (si c'est un crédit) ou le solde
(pour les moyens de paiement) du client. Si ce dernier est insuffisant,
l'opération lui est refusée.
6. la vérification de liquidité tient compte des
paramètres suivants dans le cas où l'opération est
inférieur au solde en compte : si c'est un compte à terme, la
banque donnera un préavis ; si c'est un compte à vue,
l'opération est refusée ; si c'est un compte courant, on peut
passer l'opération car admettant des soldes négatifs.
7. tout opération est soldée par
l'élaboration d'un document bancaire ou pièce justificative,
8. la mise à jour du client se fait après
enregistrement des données de l'opération,
9. la journalisation et l'élaboration des états
financiers se font sur base des données mémoriser dans la base
des données.
4.2.2. Construction du MCT Processus « Ouverture
de Compte »
Demande d'ouverture
de compte
Analyse de la demande d'ouverture de compte
Pas OK
Ok
Demande
refusée
Demande
acceptée
Frais
payé
Coordonnées client
saisies
N° compte +
fiche attribuée
et
Enregistrement nouveau client
Toujours
Client
enregistré
Renseignements
complémentaires
fournis
et
Attribution numéro compte
Toujours
Processus « Traitement des opérations
»
Client présenté
Choix de l'opération
Crédit / Moyens de Versement / Retrait
paiement
Crédit / M.P.
choisi
Demande
présentée
Vers. / Retrait
choisi
a b
c
OP présenté A
a et (b ou c)
Pièces présenté
Argent présenté
B
Chèque présenté
|
|
Vérification Liquidité / Solde
|
|
|
|
Opération < Solde
|
Opération > Solde
|
Versement
|
Crédit
|
|
Cpte Terme
|
Cte Non Terme
|
Cte Courant Cte à Vue
|
OK Pas OK
|
|
En Attente
PREAVIS
|
Refusée
Liquidité/Solde
vérifiée
C
|
En Attente
B
|
Client trouvé
Analyse de l'opération
Recherche client dans la BD
Opération
conforme
c
a et (b ou c)
A
b
a
Détails client
fourni
Opération
refusée
Toujours
C Coordonnées
prélevées
et
Elaboration Pièces justificatives
Toujours
Argent
remis
et
Soldes calculés
Pièces élaborée
MAJ situation client
Toujours
MAJ Effectué
Calculs faits
D
Processus « Remboursement de crédit
»
Echéance
Vérification situation crédit
Non Conforme
Conforme
Crédit déjà
rembourser
Situation
vérifiée
a
b
Eléments de
calcul saisi
Et
Calcul montant à rembourser
Toujours
D Montant à payer édité
et
Paiement montant
Toujours
Paiement effectué
Et
Paiement
enregistré
MAJ Situation client
Toujours
Situation MAJ
Situation élaborée
E
Processus « Clôture des opérations
»
Période arrivée
Et
Données dispo
Détermination de l'opération
Toujours
Opération
déterminée
Et
Calculs faits
Elaboration situation des comptes
Toujours
« Informatisation de la gestion des opérations
bancaires dans une institution financière bancaire : Cas de l'Union des
Banques Congolaises. » - 67 -
E
Soldes calculés
Et
Journalisation
Toujours
Elaboration des Etats financiers
Journalisation faite Situation compte
vérifiée
Et
Toujours
Etats financiers
élaborés
4.3. MODELISATION ORGANISATIONNELLE DES TRAITEMENTS
4.3.1. Règles d'organisation
1. L'UBC ouvre ses portes tous les jours (du lundi au vendredi)
de 8 heures à 16 heures, sauf le samedi où toutes les
activités s'arrêtent à 12 heures ;
2. Les demandes d'ouverture de compte sont adressées
au Chef d'Agence et déposées au guichet de la banque tous les
jours pendant les heures de service. Ces dernières sont analysées
par le gérant. Si les conditions sont remplies, le secrétaire
saisi les coordonnées du client et l'enregistre dans la BD. C'est
après qu'avec l'accord du gérant, la BD générera un
numéro de compte pour le client ;
3. Le client détermine auprès du guichetier
l'opération de son choix. Le guichetier choisira dans la BD
l'opération choisie par le client et saisira les détails sur
l'opération. Sur base des coordonnées entrées, la BD
effectuera une analyse et déterminera si l'opération est valide
ou non valide.
4. Avant toute opération, on recherche le client et on
édite d'abord sa situation, ensuite on vérifie soit son solde
soit sa liquidité. Si le solde est insuffisant, le client devra
réapprovisionner son compte ;
5. Les dépôts des fonds se font au guichet de la
caisse dépôt ;
6. Pour tout retrait, le client se présente au guichet
caisse retrait muni de son chéquier ou des documents autorisant le
retrait des fonds. On vérifie les documents, s'il est authentique, on
remettra l'argent au client ;
7. A la fin de chaque mois la comptabilité
prélève le frais de tenue de compte
8. la demande d'ouverture de crédit est
déposée au guichet de la banque. Ce dernier saisi les
détails du crédit et la BD analyse l'opération sur base de
la règle n°4 ;
9. Pour effectuer un virement, le client doit soit adresser
soit déposer son ordre de paiement au guichet de la banque. Le
guichetier saisira les détails et la BD vérifiera si toutes les
mentions sont complétées. Si tel est le cas, il enregistre l'OP,
puis procède à la règle n°4 ;
10.Toute opération est justifiée par
l'édition d'un document justificatif.
4.3.2. Tableau des procédures
fonctionnelles
Processus « Ouverture de compte »
|
PF
|
DEROULEMENT
|
ACTIONS
|
NATURE
|
POSTE DE TRAVAIL
|
|
DEBUT
|
DUREE
MAX
|
LIEU
|
RESPONSABLE
|
RESSOURCE
|
|
PF1
|
8h<t<14h
|
X'
|
Réception de la demande d'ouverture de compte
|
MA
|
Guichet
|
Guichetier
|
Guichetier + Client
|
|
PF2
|
`'
|
`'
|
Analyse de la demande
|
MA
|
Gérance
|
Gérant
|
Gérant
|
|
PF3
|
`'
|
`'
|
Saisie des coordonnées nouveau client
|
AC
|
Secrétariat
|
Secrétaire
|
Secrétaire
|
|
PF4
|
`'
|
`'
|
Enregistrement du client
|
AB
|
Gérance
|
Gérant
|
Gérant
|
|
PF5
|
`'
|
`'
|
Attribution du numéro de compte
|
AB
|
`'
|
`'
|
`'
|
Processus « Traitement des opérations
»
|
PF
|
DEROULEMENT
|
ACTIONS
|
NATURE
|
POSTE DE TRAVAIL
|
|
DEBUT
|
DUREE
MAX
|
LIEU
|
RESPONSABLE
|
RESSOURCE
|
|
PF6
|
8h<t<14h
|
X'
|
Réception client
|
MA
|
Guichet
|
Guichetier
|
Guichetier
|
|
PF7
|
`'
|
`'
|
Choix de l'opération
|
AB
|
`'
|
`'
|
Guichetier + PC
|
|
PF8
|
`'
|
`'
|
Saisie des coordonnées de l'opération
|
AC
|
`'
|
`'
|
`'
|
|
PF9
|
`'
|
`'
|
Analyse de l'opération
|
AB
|
`'
|
`'
|
`'
|
|
PF10
|
`'
|
`'
|
Vérification du chèque
|
MA
|
`'
|
`'
|
Guichetier
|
|
PF1 1
|
`'
|
`'
|
Recherche du client
|
AB
|
`'
|
`'
|
Guichetier + PC
|
|
PF12
|
`'
|
`'
|
Edition situation client
|
AB
|
`'
|
`'
|
`'
|
|
PF13
|
`'
|
`'
|
Vérification liquidité/Solde
|
AB
|
`'
|
`'
|
`'
|
|
PF14
|
|
|
Elaboration pièces justificative
|
AB
|
`'
|
`'
|
`'
|
|
PF15
|
`'
|
`'
|
MAJ Situation du client
|
AB
|
`'
|
`'
|
`'
|
Processus « Remboursement des crédits
»
|
PF
|
DEROULEMENT
|
ACTIONS
|
NATURE
|
POSTE DE TRAVAIL
|
|
DEBUT
|
DUREE
MAX
|
LIEU
|
RESPONSABLE
|
RESSOURCE
|
|
PF16
|
8h<t<14h
|
X'
|
Réception client
|
MA
|
Guichet
|
Guichetier
|
Guichetier + client
|
|
PF17
|
`'
|
`'
|
Vérification situation client
|
AB
|
Guichet
|
Guichetier
|
Guichetier + PC
|
|
PF18
|
`'
|
`'
|
Edition situation client
|
AB
|
Guichet
|
Guichetier
|
Guichetier + PC
|
|
PF19
|
`'
|
`'
|
Saisie éléments de calcul
|
AC
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Comptable + PC
|
|
PF20
|
`'
|
`'
|
Calcul montant à rembourser
|
AB
|
`'
|
`'
|
`'
|
|
PF21
|
`'
|
`'
|
Edition Montant
|
AB
|
`'
|
`'
|
`'
|
|
PF22
|
`'
|
`'
|
Paiement Montant
|
MA
|
Guichet
|
Guichetier
|
Guichetier + client
|
|
PF23
|
`'
|
`'
|
Enregistrement remboursement
|
AB
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Comptable + PC
|
|
PF24
|
`'
|
`'
|
MAJ situation client
|
AB
|
`'
|
`'
|
`'
|
Processus « Clôture des opérations
»
|
PF
|
DEROULEMENT
|
ACTIONS
|
NATURE
|
POSTE DE TRAVAIL
|
|
DEBUT
|
DUREE
MAX
|
LIEU
|
RESPONSABLE
|
RESSOURCE
|
|
PF25
|
8h<t<14h
|
X'
|
Extraction des données dans la BD
|
AB
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Comptable + PC
|
|
PF26
|
`'
|
`'
|
Catégorisation des opérations
|
AB
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Comptable + PC
|
|
PF27
|
`'
|
`'
|
Calcul des totaux des comptes
|
AB
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Ordinateur
|
|
PF28
|
`'
|
`'
|
Elaboration situation compte
|
AB
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Comptable + PC
|
|
PF29
|
`'
|
`'
|
Journalisation
|
AB
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Ordinateur
|
|
PF30
|
`'
|
`'
|
Elaboration états financiers
|
AB
|
Comptabilité
|
Comptable
|
Ordinateur
|
4.2.3. Construction du diagramme d'enchaînement des
procédures
Processus « Ouverture de compte »
|
Temps
|
Guichet
|
Gérance
|
Secrétariat
|
Nat.
|
Extérieur
|
|
|
|
|
|
|
|
Dde Ouverture
compte
|
Client présent
|
|
MA
|
|
|
|
Et
|
|
PF1
|
Réception demande ouverture de compte
|
|
|
Toujours
|
|
|
Dde reçue
|
|
|
|
|
|
Dossier ouvert
|
Gérant dispo
|
|
MA
|
|
|
|
b c
a
|
|
d
(a et b et c) ou d
|
|
|
PF2
|
Analyse de la demande
|
|
|
OK
|
PAS OK
|
|
|
|
Dde acceptée
|
|
Dde refusé
|
|
|
|
|
|
|
|
Frais payé
|
|
AC
|
|
|
Sec.
|
|
Dispo
|
|
|
|
Et
|
|
PF3
|
Saisie des coordonnées clients
|
|
|
Toujours
|
|
|
Coordonnées saisies
|
|
A
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
A
|
BD Dispo
|
|
|
Et
|
|
PF4
|
Enregistrement du client
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Client enregistré
|
|
|
|
|
|
Gérant Dispo
|
|
AB
|
|
|
Et
|
|
PF5
|
Attribution numéro de compte
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Numéro compte
attribuer
|
|
Processus « TRAITEMENT DES OPERA TIONS
»
|
Temps
|
Guichet
|
Nature
|
Extérieur
|
|
|
MA
|
|
|
Chèque présenté
|
|
|
Client présenté
|
|
|
|
Et
|
|
PF6
|
Réception du client
|
|
|
Toujours
|
|
|
Client reçu
|
|
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
|
|
Guichetier dispo
|
|
PF7
|
|
Et
Choix de l`opération
|
|
|
Crédit
|
Paiement
|
Versement
|
Retrait
|
|
|
|
Ops Choisie
|
B C
|
|
|
|
|
AC
|
|
|
|
Guichetier dispo
Et
|
|
PF8
|
Saisie des coordonnées de l'Opération
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Coordonnées saisies
|
|
|
|
AB
|
|
|
|
Guichetier dispo
Et
|
|
PF9
|
Analyse de l'opération
|
|
|
|
OK
|
PAS OK
|
|
|
Opération acceptée
|
F
|
Ops refusée
|
|
|
|
|
MA
|
|
|
Retrait choisit
|
|
|
|
|
C
|
|
Et
|
|
PF1 0
|
Vérification chèque
|
|
|
Conforme
|
Non Conforme
|
|
|
|
Chèque Accepté
|
E
|
Chèque refusé
|
|
|
|
B
|
AB
|
|
|
Versement choisi
F
E
|
|
|
a b c N° Compte
d
|
|
|
|
d Et (a ou b ou c)
|
|
PF1 1
|
Recherche du client
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Client trouvé
|
|
|
|
AB
|
|
|
Et
|
|
PF12
|
Edition situation client
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
|
|
Situation client
éditée
|
|
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
|
|
Et
|
|
PF13
|
Vérification liquidité / Solde
|
|
|
Suffisant
|
Insuffisant
|
|
|
|
Versement
|
|
|
|
|
Solde suffisant
|
|
Ops en attente
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
|
|
Guichetier dispo
|
|
Et
|
|
PF14
|
Elaboration pièce justificative
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Pièce justificative
élaborée
|
|
|
Client servi
|
|
|
|
AB
|
|
|
Et
|
|
PF15
|
MAJ situation client
|
|
|
|
Toujours
|
|
|
Situation mise à jour
|
|
|
Processus « Remboursement de crédit
»
|
Temps
|
Guichet
|
Comptabilité
|
Nat.
|
Extérieur
|
|
|
|
|
|
|
Echéance arrivée
|
|
|
MA
|
|
|
|
Et
|
|
PF16
|
Réception du client
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
|
Client reçu
|
|
|
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
|
|
|
Guichetier dispo
Et
|
|
PF17
|
Vérification situation client
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
|
Situation client
vérifiée
|
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
|
|
PF18
|
Edition situation client
|
|
|
Toujours
|
|
|
Situation client éditée
|
F
|
|
|
|
|
AC
|
|
|
|
F
Guichetier dispo
|
|
Et
|
|
PF19
|
Saisie éléments de calcul
|
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Eléments saisis
|
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
|
|
PF20
|
Calcul montant à rembourser
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Montant calculé
|
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
|
|
PF21
|
Edition montant
|
|
|
Toujours
|
|
|
Montant édité
|
G
|
|
|
|
|
|
G
Client prêt
|
MA
|
|
|
Et
|
|
PF22
|
Paiement montant
|
|
|
|
Toujours
|
|
|
Montant payé
|
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
|
|
PF23
|
Enregistrement remboursement
|
|
|
Toujours
|
|
|
Remboursement enregistré
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
|
PF24
|
MAJ situation client
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Situation client MAJ
|
|
|
|
Temps
|
Processus « Clôture des
opérations »
Comptabilité
|
Nature
|
Extérieur
|
|
|
BD Disponible
|
|
AB
|
|
|
|
Comptable dispo
|
|
Et
|
|
PF25
|
Extraction des données dans la BD
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
|
|
|
Données extraites
|
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
|
|
PF26
|
Et
Catégorisation des opérations
|
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
|
|
|
Ops Catégorisées
|
|
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
Calculs effectués
|
|
|
|
|
Et
|
|
PF27
|
Journalisation
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Journalisation faites
|
|
|
|
AB
|
|
|
Soldes des comptes
calculés
|
|
|
Et
|
|
PF28
|
Centralisation
|
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Centralisation faites
|
|
|
|
|
AB
|
|
|
Situation des
comptes vérifiés
|
|
|
|
Et
|
|
PF29
|
Elaboration Etats financiers
|
|
|
Toujours
|
|
|
|
Etats
Financiers
|
|
4.2.4. Description des procédures
fonctionnelles
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF1
|
Nature : Manuelle
Objet : Réception de la demande d'ouverture de compte
Evénements traités : demande d'ouverture de
compte
Données utilisées : NomCli, DateOuv, Sexe,
Fonction, Nationalité, NumTel ...
Evénements résultats : Demande reçue
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF2
|
Nature : Manuelle
Objet : Analyse de la demande
Evénements traités : Demande reçue, Dossier
ouvert, Gérant disponible
Données utilisées : NomCli, DateOuv, Sexe,
Fonction, Adresse, Nationalité ...
Evénements résultats : Demande acceptée,
Demande réfusée
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF3
|
Nature : Automatisé conversationnel
Objet : Saisie des coordonnées nouveau client
Evénements traités : Demande acceptée, Frais
payé, secrétaire disponible Données utilisées :
NomCli, DateOuv, MontPayé
Evénements résultats : Coordonnées
saisies
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
- MAJ : Ajout coordonnées nouveau client
dans la table client
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF4
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Enregistrement du client
Evénements traités : Coordonnées saisies, BD
dispo
Données utilisées : NomCli, DateOuv, Sexe,
Fonction, Adresse, Nationalité, MontPayé ... Evénements
résultats : Client enregistré
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
- MAJ : Mise à jour des
données de la table client
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF5
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Attribution du numéro de compte
Evénements traités : Client enregistré,
Gérant disponible
Données utilisées : NomCli, DateOuv, Sexe,
Fonction, Adresse, Nationalité, MontPayé ... Evénements
résultats : Numéro attribuer
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF6
|
Nature : Manuelle
Objet : Réception du client
Evénements traités : Client présent,
Chèque présenté
Données utilisées : NumCpte, NomCli, PNCli
Evénements résultats : Client reçu
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF7
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Choix de l'opération
Evénements traités : Client reçu, Guichetier
disponible
Données utilisées : Désignation
d'opération, type de l'opération Evénements
résultats : Opération choisie, Retrait choisit, Versement choisit
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Parcourir les commandes du menu
opération - MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF8
|
Nature : Automatisé conversationnel
Objet : Saisie des coordonnées de l'opération
Evénements traités : opération choisie,
guichetier dispo
Données utilisées : Désignation
opération, MontOps, NumCli, NomCli, NumCred, NumPmt, TypePmt, DatePmt,
DateCred etc.
Evénements résultats : Coordonnées
saisies
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
- MAJ : Ajout coordonnées sur
l'opération dans tPaiement, tClient
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF9
|
Nature : Automatisé batch Objet : Analyse de
l'opération
Evénements traités : coordonnées saisis,
guichetier dispo
Données utilisées : Désignation
opération, MontOps, NumCli, NomCli, NumCred, NumPmt, TypePmt, DatePmt,
DateCred etc.
Evénements résultats : Opération
acceptée, opération refusée
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF10
|
Nature : Manuelle
Objet : Vérification chèque
Evénements traités : Retrait choisit
Données utilisées : MontPay, NumCli, NumCpte
Evénements résultats : Chèque
accepté, chèque refusé
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Vérifier les
éléments mentionnés sur le chèque -
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF11
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Recherche du client
Evénements traités : Chèque acceptée,
opération acceptée, versement choisi, NumCpte Données
utilisées : NumCli, NomCli, PNCli, NumCpte etc.
Evénements résultats : client trouvé
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Entrer le numéro du
client ou son nom
- MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF12
|
Nature : Automatisé Batch Objet : Edition situation
client
Evénements traités : Client trouvé
Données utilisées : NumCli, NumCpte, MontOps, Solde
etc.
Evénements résultats : Situation client
éditée
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF13
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Vérification liquidité/ Solde
Evénements traités : Situation client
éditée
Données utilisées : NumCli, NumCpte, NomCli,
MontOps, DateOps, etc. Evénements résultats : Opération en
attente, Solde suffisant
Données Sorties : Solde
Action sur la Base :
- Consultation : Entrer numéro de compte
du client
- MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF14
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Elaboration pièce justificative Evénements
traités : Solde suffisant
Données utilisées : NumOps, MontOps, DateOps
etc.
Evénements résultats : Pièce justificative
élaborée
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF15
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : MAJ situation client
Evénements traités : Client servi, Pièce
justificative élaborée
Données utilisées : NomCli, NumCli, DateOps,
MontOps, TypeOps, Libellé etc. Evénements résultats :
Situation mise à jour
Données Sorties : NomCli, NumCli, DateOps, MontOps,
TypeOps, Libellé etc. Action sur la Base :
- Consultation : Néant
- MAJ : Mise à jour des données de
tables tPaiement, tCredit, tVersement,
tRetrait
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF16
|
Nature : Manuelle
Objet : Réception du client
Evénements traités : Echéance
arrivée, Client présent
Données utilisées : NumCli, NomCli, DateOct,
MontOct etc.
Evénements résultats : Client reçu
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF17
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Vérification situation client
Evénements traités : Guichetier dispo, Client
reçu Données utilisées : NumCpte, NomCli, DateOct ...
Evénements résultats : Situation client vérifié
Données Sorties : NumCpte, NomCli, MontRemb etc. Action sur la Base :
- Consultation : Parcourir les numéros
clients - MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF18
|
Nature : Automatisé Batch Objet : Edition situation
client
Evénements traités : Situation client
vérifié
Données utilisées : NumCpte, NomCli, DateOct ...
Evénements résultats : Situation client
éditée
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF19
|
Nature : Automatisé conversationnel
Objet : Saisie éléments de calcul
Evénements traités : Guichetier dispo, Situation
client éditée
Données utilisées : Taux d'intérêt,
Montant plafond, Echéance
Evénements résultats : Eléments saisis
Données Sorties : Taux d'intérêt, Montant
plafond, Echéance
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
- MAJ : Ajout des données dans la table
tRemboursement
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF20
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Calcul montant à rembourser
Evénements traités : Eléments de calcul
saisi
Données utilisées : NumCred, Echeance, DateRemb,
MontOctr ... Evénements résultats : Montant calculé
Données Sorties : MontAremb, Reste
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
- MAJ : Met à jour le montant du
crédit
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF21
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Edition montant
Evénements traités : Montant calculé
Données utilisées : NumCred, Echeance, DateRemb,
MontOctr, MontAremb, Reste ... Evénements résultats : Montant
édité
|
|
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF22
|
Nature : Manuelle
Objet : Paiement montant
Evénements traités : Montant édité
Données utilisées : NumRemb, DateRemb, MontRemb
...
Evénements résultats : Montant payé
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF23
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Enregistrement remboursement
Evénements traités : Montant payé
Données utilisées :
Evénements résultats : Remboursement
enregistré
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
- MAJ : Ajout coordonnées remboursement
dans la table tRemboursement
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF24
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : MAJ Situation client
Evénements traités : Remboursement
enregistré
Données utilisées : NumRemb, Echeance, DateRemb,
MontOctr, MontAremb, Reste, Taux, Intérêt, Montant à
rembourser avec intérêt ...
Evénements résultats : Situation client MAJ
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
- MAJ : Mise à jour des données
dans tRemboursement
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF25
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Extraction des données dans la BD
Evénements traités : BD Disponible, Comptable
dispo
Données utilisées : DesOps, DateOps, Details sur
les opérations
Evénements résultats : Données extraites
Données Sorties : Détails des opérations
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF26
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Catégorisation des opérations
Evénements traités : Données extraites,
Comptable dispo Données utilisées : Désignation de
l'opération
Evénements résultats : Opérations
catégorisées
Données Sorties : Données concernant
l'opération choisie Action sur la Base :
- Consultation : Parcourir le menu
opération - MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF27
|
Nature : Automatisé Batch Objet : Journalisation
Evénements traités : Calculs effectués,
Opération catégorisée
Données utilisées : DateOps, Données de
l'opération choisie
Evénements résultats : Journalisation faites
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF28
|
Nature : Automatisé Batch Objet : Centralisation
Evénements traités : Solde des comptes
calculés, Journalisation faites
Données utilisées : DateOps, Données
concernant toutes les opérations passées suivant la date
entrée
Evénements résultats : Centralisation faites
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
DESCRIPTION DE LA PROCEDURE FONCTIONNELLE PF29
|
Nature : Automatisé Batch
Objet : Elaborations Etats financiers
Evénements traités : Situation des comptes
vérifiés, Centralisation faites
Données utilisées : DateOps, Données
concernant toutes les opérations passées suivant la date
entrée
Evénements résultats : Etats financiers
Données Sorties : Néant
Action sur la Base :
- Consultation : Néant
-
MAJ : Néant
|
4.4. MODELISATION LOGIQUE DES
DONNEES
Le MLD est une représentation du modèle
conceptuel des données en fonction des possibilités techniques du
moment, autrement dit de l'état de l'art technologique des
matériels et logiciels présents sur le marché. C'est le
modèle conceptuel plus la réponse aux contraintes d'organisation
des données. En outre, il permet de préfigurer la mode
d'accès et l'espace nécessaire.
Les objectifs de cette modélisation sont la
définition de l'organisation logique des données à partir
du modèle conceptuel validé et l'optimisation de cette
description compte tenu des traitements à appliquer.
De notre MCD, nous déduisons le MLD suivant :
Client (NumCli, NomCli, PNCli, DateN, LieuN, EtCiv, SexeC,
National, Quartier, Avenue, N°Dom, NRC, FxClient, Ste)
Compte (NumCpte, NumCli, NumType)
Versement (NumVers, NumCpte, NomDeposant, PNDeposant,
DateVers, LibVers, Devise, MontVers)
Retrait (NumRet, NumCpte, DateRet, MontRet, NumCheque, Devise,
LibRet) Paiement (NumOD, NumCli, NumTypePmt, DateOD, MontOD, NumCpteBen,
NomBenef, PNBenef)
TypePmt (NumTypePmt, TypePmt)
Crédit (NumCred, NumTypC, NumCli, DateOct, MontOct,
Echéance, DateRemb, DateDde)
TypeCred (NumTypC, DesTypC, Taux, Plafond)
Remboursement ( NumRemb, NumCred, MontRemb, DateRemb)
TypeCpte (NumType, TypeCpte)
4.5. MODELISATION PHYSIQUE DES
DONNEES
Il est déduit du MLD et permet de concevoir les tables de
la base des données et de le relier par des relations telles que
définies.
Il se présente comme suit :
MAQUETTE ANGELO 1
- Saisir les renseignements sur le client
Suivant
Saisie des coordonnées du client
Attribuer N°
A
Début
Annuler
A1
tClient
4.6. MODELISATION LOGIQUE DES
TRAITEMENTS
Dans un sens large, la modélisation logique des
traitements est la réponse à la question que se pose
l'informaticien : Comment vais-je concevoir mon logiciel par rapport aux
fonctions demandées. Elle se préoccupe d'une vision interne des
moyens à utiliser par l'informaticien pour construire le logiciel
correspondant aux activités informatisées définies dans la
modélisation organisationnel des traitements. On parlera de ce fait
d'enchaînement des transactions, découpage en module,
répartition des données et traitement informatisé.
Sa fonction principale est de décrire le fonctionnement
du SII en réponse aux stimuli des événements
associés aux tâches informatiques de la modélisation
logique des traitements.
En bref, le MLT informatiser les activités prescrits dans
la modélisation organisationnelle des traitements compte tenu des :
- Ressources et contraintes logiciels et
matériels,
- Principes généraux
d'ergonomie.
Description du MLT
1) Processus « Ouverture de Compte
»
« Informatisation de la gestion des opérations
bancaires dans une institution financière bancaire : Cas de l'Union des
Banques Congolaises. » - 90 -
A
tCompte
Suivant
OK
Annuler
MAQUETTE ANGELO 2
- Sélectionner le type de compte
- Générer automatiquement le numéro de
compte
Attribution numéro de compte
A1
Numéro de compte
attribué FIN
Menu des Ops
2) Processus « Traitement des opérations
»
Début
B
Choix de l'opération
|
MAQUETTE ANGELO 3
- Défiler menu des opérations
- Sélection de l'opération concernée
|
|
Crédit
|
Paiement
|
Versement
|
Retrait
|
A2
A3
tCrédit
Saisie des coordonnées de l'opération
|
MAQUETTE ANGELO 4
- Choisir la date de l'opération dans le pic liste -
Saisie du montant de l'opération
- Saisie du délai du crédit
- Saisie renseignement correspondant (si paiement) -
Sélection du type de crédit
|
A4 F
Suivant
Analyser
Annuler
Annuler
Rechercher client
Valider
Fermer
Imprimer
Enregistrer
Fermer
A3
Analyse de l'opération
A2
Recherche du client
MAQUETTE ANGELO 6
- Sélection du numéro de compte du client -
sélection du nom du client
Suivant
Edition
Fermer
Edition situation du client
MAQUETTE ANGELO 7
- Affiche dans une grille la situation du compte -
Détermine le solde en compte
Suivant
Ok
Fermer
tClient
F
tCompte
F
tClient
tRetrait
B
Vérification liquidité/Solde
MAQUETTE ANGELO 8
- Compare le montant de l'ops et celui du solde
- Message si liquidité non dispo ou solde insuffisant
Elaboration pièce justificative
MAQUETTE ANGELO 9
- Sélectionner la date de l'opération - choisir le
numéro de l'opération
Pièce éditée
A5
Journal
F
OpsEnCours
F
MAQUETTE ANGELO 5
- Contrôle des valeurs saisies
- Vérification du chèque (si retrait)
A5
tCrédit
tPaiement
tRemboursement
Ops d'Espèce
Mise à jour Situation client
|
MAQUETTE ANGELO 10
- Saisie détails sur l'opération - Enregistrement
de l'opération
|
OK Fermer
MAJ situation client
effectué
F
FIN
Menu de Ops
Début
Editer
Fermer
Saisie
Autre client
Annuler
MAQUETTE ANGELO 11
- Saisir le numéro de compte du client
- Choisir remboursement comme opération -
MAQUETTE ANGELO 12
- Sélectionner la date d'octroi
- Affiche les détails sur le crédit octroyé
- Sélectionner le numéro de crédit
Vérification situation du client
Edition situation du client
tRemboursement
2) Processus « Remboursement des
crédits»
M13 F
Calculer
Annuler
tRemnoursement
F
Ok
Fermer
F
Valider
Fermer
« Informatisation de la gestion des opérations
bancaires dans une institution financière bancaire : Cas de l'Union des
Banques Congolaises. » - 93 -
M13
tCrédit
Saisie élément de calcul
Calcul montant à rembourser
Enregistrement remboursement
MAQUETTE ANGELO 16
- saisie montant remboursé, date remboursement, et autres
détails
- enregistre les coordonnées du client concernées
par le remboursement
MAJ Situation du client
tRemboursement
F
tRemboursement
tRemboursement
MAJ effectuée F
FIN
Enregistrer
Fermer
MAQUETTE ANGELO 13
- Saisie du taux d'intérêt
- Récupération du montant de crédit
- Calcul de l'échéance
- si une valeur n'est pas entrer, affiche boite de message
MAQUETTE ANGELO 14
- calcul le montant dû par le client
tCrédit
Editer
Fermer
Edition Montant à rembourser
MAQUETTE ANGELO 15
- Affiche le montant à rembourser par le client
tCrédit
MAQUETTE ANGELO 19
- Calcul de nouveau le montant restant à rembourser
- enregistre les nouvelles valeurs dans la base des
données
Journal
3) Processus « Clôture des
opérations»
Début
Extraction des données de la BD
MAQUETTE ANGELO 20
- Extraire automatiquement les données de la BD
Banka.mdb
Catégorisation des ops
Journal
F
Journal
MAQUETTE ANGELO 21
- Cocher l'opération pour lequel on veut clôturer
Journalisation
MAQUETTE ANGELO 22
- Délimiter les paramètres de début et de
fin
F Journal
F
|
Centralisation
|
|
MAQUETTE ANGELO 23
- Vérifier et corriger les soldes des comptes - Affiche un
tableau centralisateur
|
Ok
Fermer
F
Elaboration Etats financiers
Imprimer
Valider
Fermer
Etats financiers
élaborés
F
FIN
MAQUETTE ANGELO 24
|
- saisir la date du jour
- Entrer critère de sélection
|
|
Journal
|
|
|
|
DESCRIPTION DES ULT
Maquette Angelo 1 : Saisie des coordonnées du
client
1. Présentation
2. Logique de dialogue
Saisir le nom du client, Etat Civil, Nom de la
société, Sexe, Date de naissance etc., générer
automatiquement le numéro du client.
3. Logique fonctionnelle
Sans commentaire
4. Règle de calcul
Aucune
5. Sous-schema logique
6. Enchaînement
|
Action
|
Condition
|
Résultat
|
|
Suivant
|
Bouton
|
Vide les champs et permet d'entrer des nouvelles valeurs
|
|
Supprimer
|
Bouton
|
Supprime les données dont le numéro est NumRef
|
|
Annuler
|
Bouton
|
Fin Procédure
|
|
Nouveau
|
Bouton
|
Vide les champs pour saisie des coordonnées nouveau
client
|
|
Modifier
|
Bouton
|
Permet de modifier les valeurs en cours
|
|
Ajouter
|
Bouton
|
Appel ULT suivant
|
|
Fermer
|
Menu
|
Fin Procédure
|
Maquette Angelo 4 : Saisie coordonnées de
l'opération
1. Présentation
2. Logique de dialogue
Ouvrir une nouvelle journée, saisir le libellé,
Choisir un numéro de compte, , affiche le solde, Saisir le montant du
débit ou du crédit, saisir les noms du déposant.
3. Logique fonctionnelle
Sans commentaire
4. Règle de calcul
Le calcul peut conduire à un solde débiteur si
Débit > Crédit : Solde en compte = Somme ([Total
débit]) - Somme ([Total crédit]) Le calcul peut conduire à
un solde créditeur si Crédit > Débit :
Solde en compte = Somme ([Total Crédit]) - Somme ([Total
Débit])
5. Sous-schema logique
6. Enchaînement
|
Action
|
Condition
|
Résultat
|
|
Supprimer
|
Menu
|
Supprime les coordonnées relatives au NumOps en cours
|
|
Annuler
|
Bouton
|
Annule l'opération courante
|
|
Mise à jour
|
Menu
|
Modifie l'enregistrement en cours
|
|
Ouvrir nouvelle journée
|
Menu
|
Affiche une zone de texte pour la saisie de la date
journée et un bouton valider
|
|
Ajout
|
Bouton
|
Permet d'ajouter les données dans la table
|
|
Vérifier
|
Menu
|
Appel l'ULT suivant
|
|
Valider
|
Bouton
|
Affecte la date journée à la zone de texte date
journée
|
|
OK
|
Bouton
|
Fait appel au bouton Ajout et vide les champs
|
|
Fermer
|
Menu
|
Fin Procédure
|
Maquette Angelo 9 : Elaboration pièce
justificative
1. Présentation
2.
Logique de dialogue
Dans le menu Etats, choisissez l'état ou la pièce
justificative, entrez le critère puis cliquez sur Ok.
3. Logique fonctionnelle
Sans commentaire
4. Règle de calcul
Aucune
5. Sous-schema logique
Cf r MPD
6. Enchaînement
|
Action
|
Condition
|
Résultat
|
|
Imprimer
|
Menu
|
Imprime la pièce justificative
|
|
Fermer
|
Menu
|
Fin Procédure
|
Maquette Angelo 15 : Edition Montant à
rembourser
1. Présentation
2. Logique de dialogue
Sélectionner le numéro de crédit,
cliquez sur envoyer pour afficher les données relatives au numéro
de crédit choisi, saisir le montant rembourser, compare avec le montant
total à rembourser, si inférieure à zéro, affiche
boîte de message. Choisir la commande « suivi des crédits
» du menu Imprimer....
3. Logique fonctionnelle
Sans commentaire
4. Règle de calcul
Le solde à nouveau est trouvé en faisant :
Solde à nouveau = ([Montant à rembourser])
-([Montant rembourser])
5. Sous-schema logique
6. Enchaînement
|
Action
|
Condition
|
Résultat
|
|
Fermer
|
Menu
|
Ferme l'opération en cours
|
|
Annuler
|
Bouton
|
Annule l'opération courante et va à l'ULT
suivant
|
|
Imprimer
|
Menu
|
Imprime l'état concerné
|
|
Valider
|
Menu
|
Valide l'opération et ajoute dans les tables et
requêtes
|
|
Suivi crédit
|
Menu
|
Permet de visualiser l'état suivi des crédits
|
| 
