2.4.3. Système SIRON
Siron est une solution complète de bout en bout
destinée à gérer la connaissance intégrale du
processus client
Lorsque la banque Natixis prend en charge un nouveau client, elle
offre à celui-ci un point d`entrée dans la banque, à la
fois au niveau local et international. Par conséquent, il est essentiel
que la banque comprenne la situation et les conditions financières, de
même que les sources de revenus, des clients potentiels et existants, et
ce, afin d`avoir une vue globale des risques représentés par
ceux-ci.
2.4.4. System KYC (Know your Customer)
Connaître son Client ou encore «Know Your
Customer» («KYC») est un processus adopté par les banques
afin de réunir un ensemble d'informations sur chacun de leurs clients,
visant à mieux les identifier, les protéger contre l'usurpation
d'identité, les risques éventuels de blanchiment d'argent, de
fraude et de crime financier.
Le KYC donne à la banque Natixis la possibilité
d'établir une relation encore plus personnalisée avec ses clients
, ce qui permet de mieux les comprendre et de leur proposer des services
bancaires ou des produits adaptés à leurs besoins.
KYC est une démarche légale obligatoire pour toutes
les banques qui implique la vérification régulière des
informations sur les clients - concernant l'identité, la preuve
d'adresse, la profession, les activités commerciales, entre autres.
La banque peut exiger certains documents qui aident à
confirmer l'identité et La preuve d'adresse.
Les documents de base exigés sont:
Comme preuve d'identité :
· La carte d'identité nationale / ou le
passeport.
Comme preuve d'adresse :
· Une récente facture de
téléphone, d'électricité ou d'eau / relevé
de compte ou de Carte de crédit récent / document bancaire
récent faisant état de l'adresse du client.
Le client doit régulièrement mettre à jour
les informations qu'il fournit à sa banque et l'aviser de tout
changement qui peut modifier son profil KYC.
Les informations recueillies par les banques restent strictement
confidentielles et ne sont divulguées à aucune tierce
partie.25
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