Paragraphe 2 : Informatiser la gestion de
trésorerie
A coté de la solution Internet qui offre aujourd'hui
une bonne alternative, de nombreux logiciels sont disponibles sur le
marché et restent abordables et simples d'utilisation. L'offre se
décompose en deux outils distincts qui peuvent être acquis
séparément:
a) Le logiciel de communication bancaire : la
télétransmission permet de rapatrier automatiquement, tous les
matins par exemple, le détail des flux bancaires de la veille. Cet outil
permet d'envoyer des virements, des effets de commerce, des bons à
payer, des transferts (norme Etebac 3 ou 5) et permet de
récupérer les relevés de comptes (en date
d'opération et en date de valeur), les avis d'impayés.
Le logiciel de communication bancaire présente
cependant certains avantages :
- Des gains de productivité grâce à
l'automatisation des procédures et à un accès rapide
à l'information;
- Des gains financiers grâce à la
réduction des frais bancaires et à la diminution des
délais de remise en banque ;
- Une plus grande sécurité et fiabilité
grâce à la dématérialisation, à un mot de
passe personnel et à la réduction des risques d'erreurs de
saisie.
b) Le logiciel de gestion de trésorerie : Il permet,
grâce à un tableau de bord et à des outils de simulation,
de prendre des décisions d'équilibrage, de placement,
d'utilisation d'une autorisation de découvert ou de négociation
d'un crédit à court terme. Dans beaucoup de cas, surtout au
niveau des PME, un développement sur tableur « Excel » pourra
suffire. Si l'on souhaite aller plus loin et notamment contrôler ses
conditions de banque, piloter en dates de valeur, suivre la répartition
entre les établissements, un logiciel du marché s'imposera.
Section 2 : Conseils portant sur la
compétitivité et l'informatique
Si les PME ont été conseillée sur les
mesures à prendre sur leur trésorerie, cette dernière
n'est pas la seule composante qui conditionne la réussite de son
activité. Ainsi la PME doit aussi prendre des conseils commerciaux et
informatiques de la SGTB.
Paragraphe 1 : Conseils sur la
compétitivité
Les conseils commerciaux aux PME seront axés surtout
sur la compétitivité du marché, et le commerce
extérieur.
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