3.2.2. Passage
à l'action
L'escroc est généralement basé à
l'étranger,plus précisément dans les pays où les
procédures d'extradition permettant de renvoyer l'escroc vers son pays
d'origine n'existent pas comme la France et Israël. Ils ont une double
nationalité et opèrent depuis les villes côtières
israéliennes baptisées « Silicon Valley
israelienne » par les escrocs. Ces villes sont Netanya,
Ashdod et Herzliya (source : OCRGDF).
Le Fraudeurusurpe l'identité d'une personne influente
dans l'entreprise (président, directeur, etc.) ou un fournisseur.
Ensuite,il entre en contact avec sa victime, généralement un
employé du service comptable ou financier ou la personne en charge de
valider le virement. Le contact s'effectue pendant les congés du
Président ou la veille du week-end, plus précisément le
vendredi à 16h lorsque la vigilance est faible car l'employé est
pressé de rentrer chez soi ou de partir en voyage. A l'aide de moyens de
communication notamment des dispositifs leur permettant d'être anonymes
(plateformes téléphoniques) où ils louent des
numéros de téléphone et de fax, des adresses IP
aléatoires, il pousse sa victime à lui révéler des
informations confidentielles ou à effectuer un transfert en urgence en
demandant de garder le secret confidentiel.Pour parvenir à ses fins, il
utilise des techniques de flatterie, de charisme et de pression.
3.2.3. Virement des
fonds, récupération et réinvestissement
Le virement est exécuté toujours vers un pays
situé en Europe de l'Est (Chypre, Grèce, Pologne, Lettonie..).
Il transite d'abord sur un «compte rebond», aussi appelé
«compte taxi». Puis, il arrive en Chine. Ainsi, les complices auront
sept heures d'avance sur l'Europe grâce au décalage horaire. Leur
partenaire, le plus souvent la mafia chinoise, va leur remettre du cash en
France ou en Israël en échange des virements malhonnêtes
envoyés dans des banques en Chine. Les sommes escroquées seront
réinvesties en Europe généralement dans l'immobilier.
Si la fraude a pu être déjouée, l'escroc
va se faire passer pour des policiers de la brigade financière, Interpol
ou services secretset rappeler son interlocuteur pour lui demander
l'exécution du virement sous prétexte que ces escrocs ont
été localisés et ce virement servira à les
piéger et à les arrêter.
La figure ci-dessous illustre parfaitement les
différents modes opératoires utilisés par ces escrocs.
Figure 3 :mode opératoire de la fraude par
ingénierie sociale
Source : l'auteur
Etape 3
Virement et réinvestissement
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