Mise en place d'une base des données répartie pour la gestion des transferts des fonds ans une institution de messagerie financière

SECTION 2 : ANALYSE DE L'EXISTANT

2.2.1. NARRATION DE LA CIRCULATION DE L'INFORMATION

Le client arrive à l'agence, premièrement il s'adresse à la réception, s'il est venu pour retirer l'argent, la réception lui demande la pièce d'identité, dès qu'il donne ça, on photocopie cette pièce d'identité, après on lui établit le bordereau de retrait, on annexe la photocopie de la pièce d'identité et le bordereau de retrait, puis on va déposer ça au guichet de l'operateur, ensuite, l'opérateur prend ces pièces(bon de retrait et photocopie de la pièce d'identité), il appelle le client au guichet, et lui demande le code et le montant d'argent et aussi la date, il vérifie dans le registre de retrait de la station concernée, si ces informations sont correctes, il signe sur le bon de retrait avec le stylo de couleur rouge, il enregistre la date, le code, le montant en FC et montant en USD et le lieu du bénéficiaire dans le registre de cotation de retrait, l'operateur reste avec la photocopie de la pièce d'identité, il libère l'argent.

Si c'est pour le transfert, le client arrive directement au guichet, on lui demande le montant qu'il veut transférer, le lieu de transfert, son nom et le nom du bénéficiaire qu'on va écrire dans le registre d'expédition, le client paye la commission (pourcentage), l'opérateur lui établit le bon de transfert et le lui remet. Quant à l'operateur, il appelle la station concernée pour lui envoyer des informations écrites dans le registre d'expédition.

L'envoi de ces informations se fait soit par SMS soit par appel téléphonique. L'operateur envoi le registre d'expédition et l'argent au chef de station. A la fin de la journée, l'opérateur transmet les photocopies de pièces d'identité et les bordereaux de retrait au chef de station, il transmet aussi le registre de retrait et de cotation de retrait au chef de station pour établissement de rapport journalier. Le chef de station prend tous ces documents et procède par le calcul et établit le rapport journalier qui comprend les informations suivantes :

ü DEP : dépenses journalières ;

ü AS : argent non servi en FC et en USD ;

ü ANS : Argent Non Servi en FC et en USD ;

ü REM : Montant verser ce jour là pour servir les clients ;

ü Montant convertit en FC et en USD ;

ü REC : montant reçu en FC et en USD pour chaque station ;

ü TG : total général ;

ü SOLDE

Après ce calcul, il établit le rapport qu'il va envoyer à la direction générale par appel téléphonique, la direction reçoit les rapports de toutes les stations et après vérification et il établit le rapport global qu'il va archiver.

2.2.2. LISTE DES POSTES DE TRAVAIL

Dans notre champ d'investigation, nous avons recensé les postes de travail suivants dont voici le tableau:

TABLEAU N°8 : POSTES DE TRAVAIL

CODE POSTE	DESIGNATION
P1	CLIENT
P2	RECEPTION
P3	OPERATEUR
P4	CHEF DE STATION
P5	DIRECTION DE L'AGENCE

Source: Données de terrain

2.2.3. ANALYSE DES POSTES DE TRAVAIL

TABLEAU N°9: ANALYSE DES POSTES DE TRAVAIL

Date : le 14/01/2016 ANALYSTE : Augustin Mukendi Mutombo Application : Implémentation d'une base des données distribuée pour la gestion de transfert des fonds Domaine : Transfert des fonds FICHE D'ANALYSE DES POSTES DE TRAVAIL
N°	NOM DU POSTE	CODE MNEMONIQUE	TRAVAUX EFFECTUES	MOYENS DE TRAITEMENT	RESPONSABLE DU POSTE	NOMBRE DES DOCUMENTS	OBSERVATION
01	RECEPTION	REC	ü Elaboration de bordereau de retrait ü Photocopier les pièces d'identité ü Remise de bordereaux aux guichets et photocopies	Manuel	ü Martin ü François	200/jr
02	OPERATEUR	GCT	ü Perception des frais de transfert ü Enregistrement expéditeurs des fonds ü Remise de bordereaux de transfert ü Réception des bordereaux de retrait  ü Vérification de conformité ; ü Enregistrements des bénéficiaires des fonds ; ü Livraison des fonds ; ü Fixation de pourcentage ; ü Envoi des codes ; ü Réception des codes	Manuel	ü Innocent ü Emman ü Pascal	300/jr
03	CAISSE	CAS	ü Perception des fonds transférés ü Perception des frais de pourcentage ü Enregistrement des fonds transférés et de pourcentage	Manuel	CELINE	1/jr
04	CHEF DE STATION	CHST	ü Octroi des fonds à livrer aux clients ; ü Elaboration de rapport ; ü Envoi de rapport	Manuel	BEKIN	2/jr
05	DIRECTION AGENCE	DIRAG	ü Réception des rapports ; ü Dispatche des fonds ; ü Elaboration de rapport général ; ü Vérification de conformité entre rapports	Manuel	GODEFROID	3/jr
06	CLIENT	CLI	ü Dépôt pièce d'identité ; ü Dépôt des fonds ; ü Retrait des fonds	Manuel	X	300/jr

Source: Données de terrain

2.2.4. ETUDE DES DOCUMENTS EXISTANTS

1. LISTE DES DOCUMENTS

Dans notre champ d'investigation, nous avons recensé les documents dont voici le tableau :

TABLEAU N°10: LISTE DES DOCUMENTS

CODE DOCUMENT	DESIGNATIO N
D1	Pièce d'identité
D2	Bordereau de retrait
D3	Bordereau de transfert
D4	Registre d'expédition
D5	Registre de retrait
D6	Registre de cotation de retrait
D7	Registre de rapport journalier

Source: Données du terrain

2. TABLEAU N°11:DESCRIPTION DES DOCUMENTS

N°	DESIGNATION	INFORMATIONS SUR LES DOCUMENTS
01	PIECE D'IDENTITE	Nom, post nom, prénom, lieu et date de naissance, adresse, numéro pièce
02	BORDEREAU DE RETRAIT	Nom expéditeur, nom bénéficiaire, date, montant, code, numéro téléphone
03	BORDEREAU DE TRANSFERT	Nom expéditeur, Nom bénéficiaire, date, montant, code, commission
04	REGISTRE D'EXPEDITION	Nom expéditeur, post nom, nom bénéficiaire, montant transférer, date du jour, code et commission
05	REGISTRE DE RETRAIT	Nom bénéficiaire, montant retiré, code, date, numéro téléphone bénéficiaire, lieu de provenance
06	REGISTRE DE COTATION DE RETRAIT	Code, montant en dollars, montant en FC, nom du bénéficiaire, date
07	REGISTRE DE RAPPORT JOURNALIER	Montant réceptionné en FC, montant réceptionné en dollars, montant servi en FC, montant servi en dollars, montant non servi en FC, montant non servi en dollars, REM, DEP, montant converti, total général en FC et en dollars

Source: Données de Terrain2.2.5. FICHE DE FONCTION

Cette fiche permet de décrire les documents entrants et sortants ainsi que le traitement qui est réalisé au sein des postes de travail.

POSTE 1(P1) : CLIENT

Documents entrants :

CODE DOC.	DESIGNATION	PROVENANCE	REMARQUE
B.T	Bon de Transfert	Operateur(Poste3)	Innocent

TTT : Réception

Documents sortants :

CODE DOC.	DESIGNATION	DESTINATION	REMARQUE
P.I	Pièce d'Identité	réception (poste2)	Martin

TTT : Transmission

POSTE 2(P2) : RECEPTION

Documents entrants :

CODE DOC.	DESIGNATION	PROVENANCE	REMARQUE
P.I	Pièce d'Identité	Client(Poste1)	Augustin

TTT : Réception

Documents sortants :

CODE DOC.	DESIGNATION	DESTINATION	REMARQUE
P.P.I B.R	Photocopie Pièce d'Identité Bordereau de Retrait	Operateur(Poste3) Operateur(Poste3)	Innocent

TTT : élaboration B.R, photocopier P.I et transmission

POSTE 3(P3) : OPERATEUR

Documents entrants :

CODE DOC.	DESIGNATION	PROVENANCE	REMARQUE
P.P.I B.R. R.R. R.C.R. R.E	Photocopie Pièce d'Identité Bordereau de Retrait Registre de Retrait Registre de Cotation de Retrait Registre d'Expédition	Réception(Poste2) Réception(Poste2) Operateur(Poste3) Operateur(Poste3) Operateur(Poste3)	Martin Martin Innocent Pascal Innocent

TTT : Réception, enregistrement, livraison des fonds

Documents sortants :

CODE DOC.	DESIGNATION	DESTINATION	REMARQUE
R.C.R B.R R.E B.T P.P.I R.R	Photocopie Pièce d'Identité Bordereau de Retrait Registre d'expédition Bordereau de transfert Photocopie Pièce d'Identité Registre de retrait	Chef de station(Poste5) Chef de station(Poste5) Poste4, Poste5 Poste1 Poste5 Poste5	Bekin

TTT : Livraison et transmission

POSTE 4(P4) : CAISSE

Documents entrants :

CODE DOC.	DESIGNATION	PROVENANCE	REMARQUE
R.E	Registre d'Expédition	Poste3	Pascal

TTT : Réception

Documents sortants :

CODE DOC.	DESIGNATION	DESTINATION	REMARQUE
R.P.C	Rapport de Caisse	Poste5	Békin

TTT : Vérification et Transmission

POSTE 5(P5) : CHEF DE STATION

Documents entrants :

CODE DOC.	DESIGNATION	PROVENANCE	REMARQUE
R.C.R B.R R.P.C R.E R.R	Photocopie Pièce d'Identité Bordereau de Retrait Rapport de Caisse Registre d'expédition Registre de retrait	Poste3 Poste3 Poste4 Poste3 Poste3	Augustin

TTT : Réception et Vérification

Documents sortants :

CODE DOC.	DESIGNATION	DESTINATION	REMARQUE
R.R.J B.R. P.P.I	Registre Rapport journalier Bordereau de Retrait Photocopie Pièce d'Identité	Poste6 Poste5 Poste5	Innocent

TTT : Calcul, élaboration de Rapport, archivage et Transmission

POSTE 6(P6) : DIRECTION GENERALE

Documents entrants :

CODE DOC.	DESIGNATION	PROVENANCE	REMARQUE
R.R.J	Registre Rapport Journalier	Poste5	Békin

TTT : Réception

Documents sortants :

CODE DOC.	DESIGNATION	DESTINATION	REMARQUE
	Rapport Global	Poste6	GODEFROID

TTT : Vérification, Calcul, édition et archivage

2.2.6. DIAGRAMME DE CIRCULATION DE L'INFORMATION

P2

P1

B.T

P1 T1

P.I

P1

P2

FIG.N°10POSTE 1(P1) : CLIENT FIG.N°11 POSTE 2(P2) : RECEPTION

P1 T1

P.I

P1

P2

B.T

P2

P1

P3

P2

P.I

P2 T1

B.R

P1

P2

P.P.I

Source: Données de terrain

FIG.N°12POSTE3(P3) : OPERATEUR

P1,P4,P5

P3

P.P.I

B.R

R.R.

R.C.R

R.E

P3 T1

R.C.R

B.R.

R.E

B.T

P.P.I

R.R

P3

P1,P4,P5

Source: Données de terrain

FIG.13POSTE4 (P4) : CAISSE FIG.14 POSTE6(P6) : DIRECTION GENERALE

P6 T1

R.G

P6

P6

R.R.J

P6

P6

P4 T1

R.P.C

P4

P5

R.E

P5

P4

Source: Données de terrain

FIG.15.POSTE5(P5) : CHEF DE STATION

P5, P6

P5

R.C.R

B.R

R.P.C

R.E

R.R

P5 T1

P.P.I

B.R

R.R.J

Source: Données de terrain

EXPLICATION DE FICHE DE FONCTION

P.I. : Pièce d'identité ; P.P.I : Photocopie pièce d'identité ; B.R : Bordereau de Retrait ;

R.R. : Registre de Retrait ; R.C.R : Registre de cotation de retrait ; R.E : Registre d'expédition ; B.T : Bordereau de transfert ; R.P.C : Rapport de Caisse ; R.P.J : Registre de Rapport Journalier ; R.G : Rapport Général.

2.2.7. TABLEAU N°12:GRILLE D'ANALYSE DES INFORMATIONS

RUBRIQUE		DOCUMENTS ENTRANTS		DOCUMENTS INTERNES						DOCUMENTS SORTANTS
CODE RUBRIQUE		P.I		B.R	R.E	R.R	R.C.R	R.R.J	R.G	B.T
N°
01	Nom	X
02	Post nom	X
03	Prénom	X
04	Lieu et date de naissance	X
05	Etat civil	X
06	Adresse	X
07	Numéro de pièce	X
08	Nom expéditeur			X	X
09	Nom bénéficiaire			X	X	X	X			X
10	Date			X	X	X	X			X
11	Montant			X	X	X				X
12	Code			X	X	X	X			X
13	Commission				X					X
14	Numéro téléphone			X	X	X				X
15	Lieu de provenance			X		X
16	Montant en USD						X
17	Montant en FC						X
18	Montant réceptionné en FC							X
19	Montant réceptionné en USD							X
20	Montant servi en FC							X
21	Montant servi en USD							X
22	Montant non servi en FC							X
23	Montant non servi en USD							X
24	REM							X
25	DEP							X
26	Montant convertit en FC et USD							X
27	TG en FC et en USD							X	X

Source: Données de Terrain

2.2.8. TABLEAU N°13: LES ACTEURS

N°	DESIGNATION	ROLE
01	Expéditeur	Déposer de l'argent ou transférer de l'argent
02	Bénéficiaire	Retirer de l'argent
03	Operateur	ü Livrer l'argent ; ü Recevoir de l'argent ; ü Vérifier la cohérence des informations pour le retrait ; ü Communiquer toutes les informations pour le transfert et pour le retrait ; ü Envoyer et recevoir des codes
04	Chef de station	ü Livrer les fonds à dispatcher aux bénéficiaires ; ü Archiver des bordereaux de retrait et des photocopies de pièces d'identités ; ü Elaborer le rapport journalier ; ü Contrôler les fonds transférés ; ü Envoyer le rapport à la direction générale
05	Caissier	Garder les fonds transférés et les fonds non servis aux bénéficiaires
06	Directeur	ü Prendre les rapports des stations ; ü Elaborer le rapport général ; ü Faire le dispache des fonds aux stations ; ü Paie les stations

Source: Données de Terrain

2.2.9. ANALYSE DE FLUX D'INFORMATIONS

TABLEAU N°14: DE FLUX DES INFORMATIONS

Ce tableau met en évidence les types de documents utilisés, leur système de codification, la désignation en clair de ces documents, l'origine et la destination c'est-à-dire le poste d'origine et le poste de destination.

N°	NOM DU DOCUMENT	CODE DOCUMENT	INFORMATIONS VEHICULEES	POSTE D'ORIGINE	POSTE DE DESTINATION
01	PIECE D'IDENTITE	D1	Nom, post nom, prénom, lieu et date de naissance, Etat civil, adresse, numéro de pièce	BENEFICIAIRE	RECEPTION
02	BORDEREAU DE RETRAIT	D2	Nom expéditeur, nom bénéficiaire, date, montant, code, numéro téléphone	RECEPTION	OPERATEUR CHEF DE STATION
03	BORDEREAU DE TRANSFERT	D3	Nom expéditeur, nom bénéficiaire, date, montant, code, commission	OPERATEUR	EXPEDITEUR
04	REGISTRE D'EXPEDITION	D4	Nom expéditeur, prénom, nom bénéficiaire, montant transférer, date du jour, code, commission	OPERATEUR	CHEF DE STATION
05	REGISTRE DE RETRAIT	D5	Nom bénéficiaire, montant retiré, code, date, numéro téléphone bénéficiaire, lieu de provenance	OPERATEUR	CHEF DE STATION
06	REGISTRE DE COTATION DE RETRAIT	D6	Code, montant en dollars, montant en FC, nom bénéficiaire	OPERATEUR	CHEF DE STATION
07	REGISTRE DE RAPPORT JOURNALIER	D7	Montant réceptionné en FC ; montant réceptionné en dollars, montant servi en FC ; montant servi en dollars, montant non servi en FC, montant non servi en dollars, REM, DEP, Conversion, TG en FC et en dollars	CHEF DE STATION	DIRECTION GENERALE

2.2.10. ANALYSE DES MOYENS DE TRAITEMENT DE L'INFORMATION

Auditer le système c'est contrôler, évaluer et corriger pour amener l'entreprise à atteindre bien les objectifs qu'elle s'est fixé. Un audit c'est un système d'évaluation et de propositions de pistes de solution.

1. AUDIT DES RESSOURCES HUMAINES (MOYENS HUMAINS)

En ce qui concerne les guichets au sein de l'agence de transfert des fonds SETRAM, il y a une seule personne au guichet et cette personne n'a pas de remplaçant, si elle tombe malade le guichet est fermé et le travail qu'elle devait faire sera accumulé aux autres personnes ayant elles aussi leurs propres tâches, ce qu'il y aura comme conséquences le ralentissement du travail et parfois les erreurs dans les calculs, car la personne qui va accumuler le travail de l'autre sera surchargée.

En ce qui concerne les heures du travail, elles sont respectées, car tous les opérateurs sont à leurs postes dès qu'il est 8h00' jusqu'à 15h ou 16h00 et voir même au-delà.

Nous avons aussi constaté qu'il y a trop de sorties inattendues des opérateurs, au lieu d'être au guichet l'operateur sort dehors et il y met plusieurs minutes voir même les heures, ce qui engendre comme conséquences, le ralentissement du travail qui va engendrer la désapprobation de l'agence par les clients car, ils ne sont pas servis rapidement par l'operateur.

Les operateurs touchent un salaire maigre qui ne répond pas avec ce qu'ils fournissent comme travail, ce qui peut avoir comme conséquences le vol ou la fuite avec les fonds de l'agence. Les operateurs engagés n'ont pas signé le contrat de travail, ce qui aura comme conséquences s'il a des manquements avec son employeur, il est chassé comme enfant sans dire un mot, et il perd l'emploi, ce qui aura comme conséquences le chômage.

La qualification des agents que nous avons répertoriés est de D6. Il y a là deux catégories des agents : les exécutants et les cadres. Les clients qui arrivent à l'agence sont mal accueillis par les agents commis à la réception, ce qui aura comme conséquences, les clients peuvent se méfier de cette agence de transfert des fonds SETRAM.

2. AUDIT MATERIELS (MOYENS MATERIELS)

En ce qui concerne les matériels qui sont utilisés pour traiter les informations, nous avons recensé les matériels des bureaux, comme(les registres, lattes, stylos, calculatrices) qui sont d'usage quotidien, hebdomadaire ou mensuel et aussi trimestriel (3mois) ce qui peut avoir comme conséquences, mauvaise conservation des informations relatives aux transactions financières. Ces documents ne sont pas confidentiels, car ils sont à la portée de tout le monde. Leur conservation pose problème.

Les locaux abritant cette agence dans ses succursales, ne sont pas bien disposés car, il y a un succursale qui est caché par rapport à la grande route par laquelle les gens passent, et ces locaux ne sont pas aérés, ce qui peut avoir comme conséquences la non visibilité de l'agence et par conséquent il n'y aura pas beaucoup de clients ; l'aération qui n'est pas bonne ce qui peut faire à ce que avec la chaleur les têtes des opérateurs soient montées et qu'ils n'arrivent pas à bien travailler.

Nous avons remarqué l'insuffisance de places assises, les clients se mettent en même le sol et parfois debout et aussi sur les banquettes qui font que longtemps assis que le dos fasse mal.

2.2.11. TABLEAU N°15: ESTIMATION DU COÛT DE L'EXISTANT

N°	DESIGNATION	COÛT
01	SALAIRE (36 Agents)	50$ 50$ /mois 1800$ /An
02	IMPOTS	135$ /An
03	LOYERS	31.680$/An
04	FOURNITURES DE BUREAU	8800$
05	EAU ET ELECTRICITE	10.368.000F.C/An
06	ENTRETIEN	1.76O.000F.C/An
TOTAL GENERAL		12.128.000FC+36.673$/An

Source: Données de Terrain

2.2.12. ANALYSE CRITIQUE

D'après l'analyse du système de gestion de transfert des fonds de l'agence SETRAM que nous avons faite, nous avons eu à relever des points positifs et négatifs. En nous basant sur ce qui se passe dans ce système, nous avons retenus les points positifs que voici, primo, il ya la tenue des documents, secundo, il y a la collaboration entre personnel, le salaire est perçu au moment opportun ; tertio, ce système lutte contre le chômage des jeunes sans emploi ; quarto, ce système contribue au budget de l'Etat car, cette agence SETRAM paye les impôts ; quinto, ce système contribue aussi à l'amélioration du panier de la ménagère en payant les loyers. Enfin, ce système rend le service à la population congolaise en transférant et en retirant les fonds par des personnes éloignées de leurs chers à des distances géographiques différentes en République Démocratique du Congo.

En nous basant toujours sur ce qui se passe dans ce système, nous avons recensés les points négatifs que voici : primo, la mauvaise conservation des documents, secundo, la mauvaise politique de conservation des documents, c'est-à-dire que dès que le registre est rempli, après 3 mois il est brulé. Tertio, les supports utilisés pour conserver les informations ne sont pas fiables, car ces informations sont à la portée de tout le monde et peuvent se perdre ou encore être falsifiées. Le traitement des informations liées au retrait des fonds prend du temps, car il est manuel tout en parcourant les différents registres, d'où il n'y a pas économie de temps.

Quinto, l'accès aux informations de chaque station par la direction générale pose problème, car la direction est obligée à la fin de la journée de faire le tour des stations en appelant chaque station afin d'avoir les informations.

Sexto, le calcul du rapport de la journée par le chef de station et ses opérateurs prend un grand temps, car il est fait manuellement. Le salaire payé au personnel n'est pas suffisant vu le niveau élevé de travail.

L'environnement de travail dans lequel travaille le personnel n'est pas aéré, car il n'y a pas de climatisation. Le nombre de chaises à s'asseoir pour les clients est insuffisant, car la capacité d'accueil est trop grande.

La difficulté liée au transfert des codes par les operateurs à d'autres stations, car pour envoyer un code l'operateur attend qu'il y ait un bon nombre de codes pour les envoyer soit par appel soit par SMS mobile, si ce par SMS il y a des messages qui partent mais qui arrivent avec un grand retard à l'autre station. Il y a aussi la difficulté liée au retrait des fonds par les clients c'est-à-dire quand l'operateur cause au téléphone, cela prend du temps pour servir les clients qui attendent. La lenteur dans la vérification des billets de banque. Enfin, le niveau d'étude de ces agents n'est pas satisfaisant.

PROPOSITION DES SOLUTIONS

Pour palier aux multiples difficultés rencontrées lors de notre analyse de l'existant, nous proposons aux décideurs de l'agence SETRAM ce qui suit :

1. SOLUTION MANUELLE

Nous leur proposons pour la conservation des documents : d'avoir des classeurs, d'avoir aussi les armoires pour classer les documents dans l'ordre chronologique.

Pour la politique de conservation des documents nous leur proposons une durée d'au moins 6 mois avant de les éliminer de l'entreprise. En ce qui concerne les supports utilisés nous leur demandons d'acheter les registres de bonne qualité.

En ce qui concerne aussi le retrait des fonds nous leur demandons de mettre chaque registre pour chaque station à un endroit visible sans l'autre au-dessus pour accélérer le processus de livraison des fonds. Pour l'accès aux données, nous demandons à la direction générale de fixer l'heure à laquelle elle peut prendre le rapport surtout la nuit à des heures différentes.

Pour le calcul d'avant rapport de la journée, nous demandons que celui-ci soit fait par le chef de station seul après les heures du travail. En ce qui est de salaire du personnel, nous demandons à l'entreprise d'augmenter l'enveloppe salariale pour éviter la fuite des operateurs avec des fonds de l'agence. Concernant l'environnement du travail, nous demandons d'acheter les ventilateurs. Pour ce qui est de places assises pour les clients, nous demandons d'augmenter le nombre de chaises pour les clients. En ce qui est de transfert de codes, nous demandons d'être tout le temps en contact avec les stations et d'utiliser tous les réseaux de télécommunication.

Pour le retrait des fonds, nous proposons qu'il y ait des gens chargés uniquement pour prendre des codes et d'autres chargés pour servir uniquement les clients. Pour ce qui est du niveau d'étude, nous demandons l'engagement des gens ayant un niveau élevé d'instruction et faisant preuve des compétences en leur faisant passer par le test d'embauche et vérification de leurs informations antérieures pour savoir s'il est bon ou pas. Enfin, que l'agence SETRAM organise des concours, de promotion, des publicités pour sa visibilité et sa renommée.

ü AVANTAGES DE CETTE SOLUTION : elle est moins couteuse et facilement réalisable

ü INCONVENIENTS DE CETTE SOLUTION : il y a accroissement rapide de volumes d'informations qui créera l'encombrement ; il y aura engagement des agents supplémentaires ce qui aura pour effet le coût élevé pour les supporter ; la direction aura un grand travail à faire chaque jour.

2. SOLUTION INFORMATIQUE

Cette solution implique que le traitement des informations relatives à la gestion des fonds au sein de l'agence SETRAM soit informatisé.

ü AVANTAGES DE CETTE SOLUTION : il y a accès facile et rapide aux informations, la mise à jour des informations est possible, il y aura la sécurité des informations, l'économie de l'espace et la transparence entre toutes les stations et la direction générale.

ü INCONVENIENTS DE CETTE SOLUTION : il y aura la suppression des certains postes de travail et la création de certains autres. Elle est trop coûteuse, car il faut lui doter des systèmes informatiques pour la saisie, le traitement et le partage des informations.

D'après ces deux solutions, nous optons la solution Informatique que nous proposons à l'agence SETRAM.