La gestion du risque de crédit par la méthode RAROC : application à Eco-Bank Cameroun

LISTE DES ANNEXES

Annexe N° 1 : Calcul du ratio de couverture des risques (Norme de solvabilite) Annexe N° 2 : Calcul du ratio de couverture des immobilisations

(norme d'equilibre financier)

Annexe N° 3 : Controle des normes de division des risques (norme de gestion) Annexe N°4 : Declaration des credits en faveur des actionnaires ou associes, des administrateurs, des dirigeants et du personnel (norme de gestion)

Annexe N° 5 : Calcul du rapport de liquidite (norme de liquidite) Annexe N° 6 : Tableau recapitulatif des criteres du Marche Cible (Target Market) et d'acceptation de risque (CAR) en fonction des TIERS Annexe N° 7 : Formes de garanties par types de credits

Annexe N° 8 : Fiche d'approbation de credit a la Societe A Annexe N° 9 : Fiche d'approbation de credit a la Societe B Annexe N° 10 : Tableau d'amortissement pr^.& Societe A Annexe N° 11 : Tableau d'amortissement pret Societe B

OUVRAGES

· Centre de Formation de la Profession Bancaire, L'entreprise banque, Paris, CFPB, 2010.

· CLAVET H, Etablissement de credit, Paris, Economica, 2007.

· COHEN E., Analyse financiere, Paris, Economica, 1993.

· MARTINET A et SILEM A, Lexique de gestion, 5^e edition, paris, Dalloz, 2000.

· NGANGA I, La reglementation bancaire en Afrique Centrale, Yaounde, COBAC, 2004.

· ROUVEYRAN J C, Le guide de la these et memoire, Paris, Maisonneuve et larosse, 1999.

· SOUSI-ROUBI B, Lexique de banque et de bourse, 3^e edition, Paris, Dalloz, 1990.

· TANGAKOU SOH R., Le systeme bancaire et financier du Cameroun, Douala, collection ROTAS, octobre 2007.

ARTICLES, REVUES ET MEMOIRES

· BOUIDER L, Les outils de gestion du risque de credit : le cas de BNP Parisbas, Lyon, Universite de Lyon, Novembre 2008.

· DJOMINOVA A et KOSTARELOU J, Tarification economique des credits et l'approche RAROC, Paris, 21 fevrier 2001.

· EL YOUSFI I, RAKIB 0 et CHEMAL S., le cofit des credits et le RAROC, Casablanca, Institut superieur de Commerce et d'Administration des Entreprises, 2004-2005.

· FOX M, Mesure et modelisation du risque systematique d'un portefeuille de credits aux particuliers, Louvain, Universite Catholique de Louvain, 2008.

· GODOWSKI C, L'assimilation de la methode RAROC en milieu bancaire, Paris, Universite Francois RABELAIS, 2004

· Groupe les Echos, Les Echos N°21125, Paris, News letters, Decembre 2009.

· KRUTZ D, L'analyse de la performance des banques au Pays-Bas, Amsterdam, Economic letters, 2004)

· STIGLITZ J et WEISS A, Credit rationing in markets with imperfect information, Washington, The American Economic Review, 1981.

NOTES DE COURS

· AMBASSA Leonard, Methodologie de la recherche, Master CF II, Yaounde, UCAC, 20072008.

· NDOUMBE S, Controle de gestion dans les banques, MSTCF II, Yaounde, UCAC, 20062007.

DOCUMENTATIONS PROFESSIONNELLES

· Banque des Etats de l'Afrique Centrale, Direction des Etudes et de la Documentation, Organisation monetaire et bancaire des Etats de l'Afrique Centrale, 3^e edition, Yaounde 1987.

· Commission Bancaire de l'Afrique Centrale, Mise en oeuvre de Bale II dans la CEMAC, COBAC, Libreville, Juillet 2009.

· Eco-Bank Cameroun, Risk rating methodology, Douala, EBC, juin 2007.

· Eco-Bank Cameroun, Target market and strategy 2007, Douala, EBC, 2007.

· Groupe Eco-Bank, les principles de credit, Lome, ETI, 2006.

· Groupe Eco-Bank, Rapport annuel 2008, Lome, ETI, 2009.

· Groupe Eco-Bank, Rapport annuel 2009, Lome, ETI, 2010.

· Groupe Eco-Bank, Strategie de gestion des risques, Douala, EBC, juin 2007.

· Pricewaterhouse et Coopers, La gestion des risques, Douala, 2007

· Secretariat general Conseil National du Credit, Recueil des textes relatifs a l'exercice de l'activite des etablissements de credit, Yaounde, Montparnasse, 31 juillet 1997.

SITES INTERNET

· www.bceao.int

· www.beac.int

· www.ecobank.com

· www.google.fr

· www.memoireonline.com

· www.wikipedia.org